خطة إدارة المخاطر في تداول الفوركس هي مجموعة من القواعد التي تساعد المتداول في خفض تأثير المخاطر المحتملة التي قد تهدد نتيجة الاستثمار. المخاطر هي التهديدات المحتملة التي قد تسبب خسارة الأموال في تداول الفوركس. إدارة المخاطر هي عامل رئيسي في التداول الناجح.
“الأعمال الاستثمارية تنطوي على مخاطر معينة، وظيفتك كمستثمر ليست التخلص من جميع المخاطر ولكن إدارتها وتقليلها”.
نافيد العبدلي
مخاطر تداول الفوركس
هناك أنواع مختلفة من المخاطر التي يمكن أن تحدث عند التداول في سوق الفوركس. يرتبط بعضها بطبيعة السوق، والبعض الآخر قد يكون نتيجة لقرارات تداول خاطئة أو أحداث غير متوقعة.
- مخاطر السوق: هي المخاطر التي تحدث عندما تكون تحركات السوق مخالفة للتوقعات. إنه أكثر ارتباطًا بالتقلبات غير المتوقعة في الأسعار. على سبيل المثال، عند شراء زوج الدولار/ين عند توقع ارتفاع الدولار، لكن الزوج يتحرك للأسفل بسبب التغيير المستمر في قوى السوق.
- مخاطر السيولة: تعكس السيولة مدى نشاط التداول على الزوج. هناك بعض أزواج العملات، الأزواج النادرة على سبيل المثال، التي تفتقر إلى السيولة الكافية لتنفيذ التداولات بشكل فوري. قد يتسبب هذا في حصول المتداولين على أرباح أقل، وربما يخسرون أيضًا. هناك أيضًا أوقات يكون فيها السوق أقل سيولة. تتمتع فترة التداخل بين جلسات التداول الأمريكية والأوروبية بأعلى سيولة في سوق الفوركس، خاصة بالنسبة للعملات الرئيسية.
- قرارات السياسة النقدية: تؤثر السياسة النقدية للعملة على أدائها ضد منافسيها. أي تغيير غير متوقع لهذه السياسة يؤثر على العملة بشكل مباشر وفوري، خاصة أسعار الفائدة التي تؤثر على قيمة العملة.
- مخاطر رأس المال: لا تنطوي هذه المخاطر على عوامل السوق؛ عادة ما تكون أخطاء ناتجة عن قرارات المتداول. على سبيل المثال، لنفترض أنك تخطط لدخول صفقة طويلة الأجل ولكن رصيدك منخفض نسبيًا. في هذه الحالة، تقل قدرة صفقتك على تحمل أية تقلبات غير متوقعة وقد ينتهي بك الأمر بخسارة أكثر مما كنت تخطط له. ومع ذلك، يمكن إدارة ذلك من خلال وضع قواعد للتداول الخاص بك، بناءً على رأس المال الخاص ونسبة تحملك للمخاطرة.
- مخاطر الرافعة المالية: لا يقوم بعض المتداولين بتقييم مخاطر استخدام مستويات عالية من الرافعة المالية، خاصة عندما يخاطرون بأكثر من رأس مالهم في صفقة واحدة. هذا خطأ شائع عادة ما يتم تجاهله.
أهم خطوات إدارة المخاطر في سوق الفوركس
بناء خطة تداول قوية
التداول ضمن خطو واضحة يجعل من السهل اتخاذ قرارات تداول جيدة من خلال الالتزام بمجموعة من القواعد المحددة مسبقًا. يمكن أن تعلمك الخطة الانضباط والعقلانية خاصة عند تقلب حركة السوق. تذكر أن خطتك الشخصية يمكن أن تكون أكثر فاعلية، لأنها ستعتمد على أهدافك ورأس المال وأسلوب التداول الخاص بك.
افهم السوق
يعتمد سوق الفوركس على مفهوم تبادل العملات، حيث تقوم بتبادل عملة بأخرى. تتأثر هذه العملات بعوامل مختلفة. لمعرفة هذه العوامل وتحليلها، يجب أن تكون لديك معرفة عن محركات السوق. اقض بعض الوقت في تعلم التحليل الفني والتحليل الأساسي. كلما فهمت السوق بشكل أفضل، زادت فرص نجاح تداولاتك.
تحكم في مشاعرك
يمكن أن يؤدي التداول في سوق الفوركس إلى إثارة مشاعر قوية مثل الجشع أو الغضب أو القلق أو حتى الخوف. إذا فشلت في السيطرة على مشاعرك، فلن تكون قادرًا على اتخاذ قرارات تداول صحيحة، مما يؤدي إلى الخسارة. كما قال وارن بافيت ذات مرة: “إذا كنت لا تستطيع التحكم في مشاعرك، فلا يمكنك التحكم في أموالك”.
لا تخاطر بأكثر مما تستطيع
القاعدة الذهبية في إدارة مخاطر الفوركس هي أنه لا يجب عليك أبدًا المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. ومع ذلك، فهي واحدة من أكثر قواعد إدارة الأموال انتهاكًا على الإطلاق. وذلك لأن المتداولين عادة ما تغريهم الأرباح المحتملة التي يمكنهم تحقيقها، متجاهلين تأثير المخاطر. إنه خطأ شائع جدًا بين المتداولين المبتدأين على وجه التحديد. لهذا السبب يجب أن تحدد مدى تحملك للمخاطر؛ كم من أموالك تستطيع تعريضه للمخاطرة أو خسارته.
حدد نسبة المخاطرة إلى العائد
إنه من أهم عناصر إدارة المخاطر في تداول الفوركس. إذا حافظت على خسائرك محدودة، من خلال تقليل تأثير المخاطر المحتملة، ستتمكن من البقاء في السوق لفترة طويلة. تساعدك هذه الخطوة على تحديد مقدار الأموال التي ستخاطر بها في كل صفقة. بتجاوز هذا المبلغ، فإنك تنتهك القواعد الخاصة بك. حاول التمسك بمعدل المخاطرة الشائع عند 1٪ من حجم رأس المال لكل صفقة. لا تقلل من أهمية هذه الخطوة. يمكنك أيضًا التفكير في نسبة المخاطرة إلى العائد المناسبة 1:2 أو 1:3، مما يعني أن الربح المحتمل يجب أن يكون ثلاثة أضعاف أو على الأقل ضعف الخسارة المحتملة في الصفقة الواحدة.
استخدم وقف الخسارة
لا يمكن التنبؤ بسوق الفوركس بشكل كبير خاصة عندما يتعلق الأمر بتقلبات الأسعار. هذا هو السبب في أن استخدام أمر وقف الخسارة سيساعدك على تقليل الخسائر قدر الإمكان إذا تحرك السوق في الاتجاه الآخر. إنها قاعدة أساسية في إدارة المخاطر ورأس المال. يتم استخدام أمر وقف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا عندما يصل السعر إلى مستوى السعر الذي حددته. عادة ما يتم وضعها مع أمر السوق الفوري أو الأمر المعلق.
اختر مستوى الرافعة المالية المناسب
تستخدم الرافعة المالية رأس المال المقترض لمضاعفة الأرباح المحتملة للاستثمار. كما أنها تمنح المتداولين القدرة على زيادة رأس المال الاستثماري بإيداع منخفض نسبيًا، يُسمى بالهامش. على الرغم من مزاياها المختلفة، فإنها تنطوي على مخاطر كبيرة إذا لم يتم تطبيقها بشكل صحيح. قد تبدو الرافعة المالية العالية مغرية للغاية لأنها تضخم رأس المال الاستثماري والأرباح المحتملة، ولكن ما يتم تجاهله دائمًا هو أنها تضخم الخسائر المحتملة أيضًا. يُنصح باختيار مستوى الرافعة المالية المناسب وفقًا لخبرتك ورأس المال والأهداف ونسبة تحمل المخاطرة.
كن واقعيًا
السبب الذي يجعل المتداولين يأخذون مخاطر غير ضرورية هو أن لديهم توقعات غير واقعية لكسب المال. يعتمد الربح في سوق الفوركس على جوانب مختلفة، لذا حاول أن تكون لديك نظرة واقعية حول مقدار الأموال التي يمكنك جنيها من خلال التداول. لكي نكون واقعيين، يجب على كل متداول قبول فكرة أن التداول عبارة عن مزيج من الربح والخسارة. المتداولون الناجحون هم الذين يمكنهم تحقيق أرباح ثابتة من خلال إدارة رأس المال بكفاءة. تقبل الخسارة مهم جدًا في تداول الفوركس. المهم أن تتعلم من أخطائك وتتجنب تكرارها مرة أخرى.
لا يهم إذا كنت على صواب أو خطأ، بل حجم الأموال التي تربحها عندما تكون على صواب ومقدار ما تخسره عندما تكون مخطئًا.
جورج سوروس
تنويع المحفظة الاستثمارية
من أكثر الأساليب التقليدية شيوعًا في إدارة المخاطر هي عدم وضع كل رأس المال في أداة استثمار واحدة. سوف يساعدك تنويع محفظتك الاستثمارية إلى تقليل تعرضك للمخاطر في حالة التقلبات الشديدة التي قد تشهدها بعض الأسواق.
المتابعة المستمرة
خطوة أخرى لنجاح إدارة المخاطر هي مراقبة الأحداث والبيانات الرئيسية التي قد تؤثر على حركة السوق. فإن قرارات البنوك المركزية والتغيرات السياسية ومعنويات السوق والبيانات الاقتصادية لها تأثير مباشر على أسعار العملات. من خلال متابعة آخر المستجدات، يمكنك دائمًا مجاراة السوق وتوقع المخاطر المحتملة.
تداول الفوركس مع أكسيم تريد
ابدأ التداول الآن! اختر من بين أنواع حسابات الفوركس المختلفة، بناءً على إستراتيجية التداول الخاصة بك، والخبرة، ورأس المال. اكتشف أفضل شروط التداول مع أكسيم تريد، الوسيط الرائد عالميًا برافعة مالية تنافسية تصل إلى رافعة لانهائية. اعرف المزيد حول حساب الرافعة المالية اللانهائية من أكسيم تريد.
أكسيم تريد هي وسيط سريع النمو يعمل على تقديم أفضل تجرية تداول لجميع أنواع المتداولين من خلال توفير رافعة مالية مرنة وأقل متطلبات فتح الحساب وفروق أسعار منخفضة وطرق دفع فعالة. بينما تركز المنصة على التنفيذ الفعال لأوامر التداول، تضيف الشركة أدوات تداول إضافية باستمرار لتمكين المستثمرين من تنويع محفظتهم الاستثمارية.
توفر أكسيم تريد حسابات خالية من فوائد التبييت للعملاء من البلدان المتحدثة باللغة العربية والإسلامية.
