اكسيم دايلي
إدارة-المخاطر

إدارة المخاطر: 10 خطوات فعالة لإدارة مخاطر سوق الفوركس

خطة إدارة المخاطر في تداول الفوركس هي مجموعة من القواعد التي تساعد المتداول في خفض تأثير المخاطر المحتملة التي قد تهدد نتيجة الاستثمار. المخاطر هي التهديدات المحتملة التي قد تسبب خسارة الأموال في تداول الفوركس. إدارة المخاطر هي عامل رئيسي في التداول الناجح في كافة الأوقات وفي كافة الظروف، حيث إن خطة إدارة مخاطر التداول، سواء تداول الفوركس أو الأدوات المالية الأخرى، هي أداة فعالة بشكل مباشر في تقليل نسب الخطر، وبالتالي تقليل الخسائر المحتملة في مقابل زيادة احتمالية تحقيق الربح.

وبصورة عامة، من الواجب على أي متداول أو مستثمر أن يمتلك خطة إدارة مخاطر خاصة به، حيث إن تلك الخطوة لوحدها، وكما سلف الذكر سوف تجعل احتماليات تحقيق الخسائر أقل، وسوف تزيد من احتماليات تحقيق الربح بطبيعة الحال. وكما يمكنك أن تتوقع، تختلف خطة إدارة المخاطر من شخص لآخر، وذلك من حيث المكونات والأولويات التي يمتلكها كل فرد.

“الأعمال الاستثمارية تنطوي على مخاطر حتمية، وظيفتك كمستثمر ليست التخلص من جميع المخاطر ولكن إدارتها وتقليلها”.

نافد عبدالي

ما هي مخاطر التداول في الأسواق المالية؟

هناك أنواع عديدة من مخاطر التداول التي يمكنها أن تؤثر على التداول اليومي أو حتى التداول على فترات متفرقة، ولعل هذه المخاطر تنقسم إلى مخاطر متعلقة بالسوق بشكل مباشر، في حين أن البعض الآخر منها يعتمد على سوء قرارات التداول التي يتخذها المتداولين نتيجة للتسرع أو للمشاعر السلبية. وفيما يلي نلقي نظرو على أهم أنواع مخاطر التداول، وهي التي يجب مراعاتها بدقة عند بناء خطة إدارة المخاطر:

  • مخاطر السوق: هي المخاطر التي تحدث عندما تكون تحركات السوق مخالفة للتوقعات. حيث إنها أكثر ارتباطًا بالتقلبات غير المتوقعة في الأسعار. على سبيل المثال، عند شراء أحد أزواج العملات مثل زوج الدولار/ين عند توقع ارتفاع الدولار، لكن الزوج يتحرك للأسفل بسبب التغيير المستمر في قوى السوق، وبطبيعة الحال، يؤدي هذا التغير العنيف إلى تحقيق خسائر واضحة وكبيرة.
  • مخاطر السيولة: تعكس السيولة مدى نشاط التداول على الزوج. هناك بعض أزواج العملات، الأزواج النادرة على سبيل المثال، التي تفتقر إلى السيولة الكافية لتنفيذ التداولات بشكل فوري. قد يتسبب هذا في حصول المتداولين على أرباح أقل، وربما يخسرون أيضًا. هناك أيضًا أوقات يكون فيها السوق أقل سيولة. تتمتع فترة التداخل بين جلسات التداول الأمريكية والأوروبية بأعلى سيولة في سوق الفوركس، خاصة بالنسبة للعملات الرئيسية.
  • قرارات السياسة النقدية: تؤثر السياسة النقدية للعملة على أدائها ضد منافسيها. أي تغيير غير متوقع لهذه السياسة يؤثر على العملة بشكل مباشر وفوري، خاصة أسعار الفائدة التي تؤثر على قيمة العملة. ولذلك فإنه من الضروري على أي متداول أو مستثمر أن يتقن التحليل الأساسي، حيث إنه يبقيه على اطلاع وإدراك تامين بكافة المتغيرات السياسية والاقتصادية، وهي خطوة أساسية في بناء خطة إدارة المخاطر وتجنب مخاطر التداول عمومًا.
  • مخاطر رأس المال: لا تنطوي هذه المخاطر على عوامل السوق؛ عادة ما تكون أخطاء ناتجة عن قرارات المتداول. على سبيل المثال، لنفترض أنك تخطط لدخول صفقة طويلة الأجل ولكن رصيدك منخفض نسبيًا. في هذه الحالة، تقل قدرة صفقتك على تحمل أية تقلبات غير متوقعة وقد ينتهي بك الأمر بخسارة أكثر مما كنت تخطط له. ومع ذلك، يمكن إدارة ذلك من خلال وضع قواعد للتداول الخاص بك، بناءً على رأس المال الخاص ونسبة تحملك للمخاطرة.
  • مخاطر الرافعة المالية: لا يقوم بعض المتداولين بتقييم مخاطر استخدام مستويات عالية من الرافعة المالية، خاصة عندما يخاطرون بأكثر من رأس مالهم في صفقة واحدة. هذا خطأ شائع عادة ما يتم تجاهله. ولعل واحدة من أهم العوامل الواجب مراعتها في خطة إدارة المخاطر هي تحديد أفضل رافعة مالية من حيث الكم والكيف وكذلك التوقيت، والهدف من ذلك هو استغلال الرافعة المالية استغلالًا إيجابيًا يصب في مصلحة المتداول وليس عكسها.

في النقاط التالية سوف نناقش بعض أبرز أنواع مخاطر التداول، إلى جانب أهم الملاحظات حول تأثير هذه النقاط على خطة إدارة المخاطر التي يمكن للمتداول أو المستثمر أن يستفيد منها بأكبر شكل ممكن في عام 2023 أو بعد ذلك.

مخاطر التداول والاستثمار دون خبرة

لا أحد يولد مع خبرة واسعة في التداول وأسواق المال، بل أن تلك الخبرة يتم جمعاه بمرور الوقت، وذلك ضمن عملية تعلم الفوركس التي تحتاج إلى أشهر أو ربما سنوات! وهنا نناقش واحدة من أهم نقاط إدارة المخاطر، ألا وهي عدم التداول دون خبرة كافية. وبصورة عامة، يجب أن تتجنب التداول في أسواق أو على أدوات مالية لا تعلم الكثير بشأنها، ويجب عليك أيضًا أن تتجنب التداول بصورة عامة في حالة عدم امتلاك خبرة جيدة في التداول نفسه.

والمقصد من ذلك ليس تجنب التداول ككل، بل تجنب التداول على الأدوات المالية أو ضمن الأسواق التي لا تفقهها وذلك ريثما تتعلم وتكتسب الخبرة الكافية، ولعل واحدة من أهم الأدوات في سوق الفوركس هي إشارات الفوركس، والتي تأتي على هيئة توصيات وترجيحات من الخبراء لمساعدتك على اتخاذ القرارات الحاسمة بشكل أكثر سرعة وأعلى أداءًا!

مخاطر الرافعة المالية

تعد الرافعة المالية واحدة من أبرز الاختراعات في أسواق المال، حيث إنها تتيح لك اقتراض رأس مال للتداول بالاعتماد عليه، وهو ما يعني أنك سوف يكون بإمكانك تحقيق ربح ضخم في حالة صحة قراراتك، وبلا شك، الرافعة المالية تعد من أهم الموضوعات عند بناء خطة إدارة المخاطر، حيث إن مخاطرها كبيرة لدرجة أنها قادرة على محو حسابك بشكل كامل في حالة التداول بشكل خاطئ!

ولعل واحدة من أهم نصائح تداول الفوركس في هذا الصدد هي الاعتماد على رافعة مالية صغيرة نسبيًا من ناحية، ومن ناحية أخرى الاعتماد على جزء صغير من رأس مالك في إتمام الصفقات، خاصةً أنه لا يخفى على أي منّا أن سوق الفوركس هو سوق شديد التقلب ويمكن أن يتغير في لحظات!

إدارة المخاطر مع وسيط فوركس

تبدأ خطوات إدارة المخاطر مع وسيط الفوركس باختيار وسيط فوركس قوي وموثوق، وذلك حيث إن شركات الفوركس تختلف من حيث جودة الخدمات التي تقدمها. لا يجب عليك أن تتهاون أبدًا بخصوص اختيار وسيط الفوركس المناسب لك، ولا يجب عليك أن تظن أن كل وسطاء الفوركس مثل بعضهم البعض، بل يجب أن تركز على اختيار وسيط قوي قادر حقًا على أن يقدم لك الخدمات التي تستحقها، وذلك يتضمن سرعة تنفيذ المعاملات، نشاط الدعم الفني وخبرته، وكذلك القدرة على حل المشكلات وتزويدك بأفضل الخصائص من كافة النواحي.

ما هي أنواع المخاطر في الأسواق المالية؟

في تداول الفوركس، هناك نوعان من المخاطر الرئيسية. النوع الأول هو مخاطر السوق، والتي تُعرف أيضًا باسم المخاطر المنهجية. يمكن أن يؤدي هذا النوع من المخاطر إلى خسائر بسبب تحركات الأسعار المعاكسة. تنعكس مخاطر السوق على السوق بالكامل، وعادة لا يمكن تجنبها حتى من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية. النوع الآخر هو مخاطر السيولة. تنشأ هذه المخاطر عندما لا يتم تداول أحد الأصول بشكل كافٍ في السوق، مما يتسبب في انخفاض السيولة. يمكن أن يحدث أيضًا عندما تفشل الشركات والأفراد في الوفاء بالتزاماتهم المالية قصيرة الأجل.


خطوات إدارة المخاطر في سوق الفوركس

نظرًا للتنوع الكبير الذي يظهر في مخاطر التداول، وهو الذي يختلف بشكل واضح من أداة مالية لأخرى، فإن هناك أدوات عديدة يمكن من خلالها إدارة المخاطر في سوق الفوركس، وكذلك هو الحال بالنسبة للأسواق المالية الأخرى مثل تداول الأسهم أو تداول العملات الرقمية. فيما يلي نلقي نظرة على تعريف إدارة المخاطر، ونمر بأهم الخطوات اللازمة لإدارة مخاطر التداول.

تعريف إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي عملية تحديد المخاطر المحتملة على استثمارك مقدمًا وتحليلها واتخاذ خطوات احترازية لتجنب تأثيرها. في عالم الاستثمار، هناك دائمًا مخاطر. ومن ثم، فإن إدارة المخاطر لا مفر منها ويجب أن تُعطى الأولوية دائمًا عندما يتعلق الأمر بتقييم عائد الاستثمار. يمكن أن تؤدي إدارة المخاطر غير الكافية إلى نتائج مدمرة، سواء كنت كيانًا أو فردًا.

يمكن أن يؤدي سوء إدارة المخاطر أيضًا إلى عواقب وخيمة على الاقتصادات. وخير مثال على ذلك هو الانهيار الذي حدث في عام 2007 والذي أدى إلى أزمة مالية في نهاية المطاف. نشأت الأزمة عن قرارات خاطئة لإدارة المخاطر عندما قام المقرضون بمد الرهون العقارية للأفراد ذوي التاريخ الائتماني الضعيف، وشركات الاستثمار التي اشترت هذه الرهون العقارية وأعادت بيعها، والتداول بكميات كبيرة في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ذات المخاطرة المرتفعة.

بناء خطة تداول قوية

التداول ضمن خطو واضحة يجعل من السهل اتخاذ قرارات تداول جيدة من خلال الالتزام بمجموعة من القواعد المحددة مسبقًا. يمكن أن تعلمك الخطة الانضباط والعقلانية خاصة عند تقلب حركة السوق. تذكر أن خطتك الشخصية يمكن أن تكون أكثر فاعلية، لأنها ستعتمد على أهدافك ورأس المال وأسلوب التداول الخاص بك. وبصورة عامة، خطة تداول هي سلاح يجب أن يكون دائمًا في حوزتها، حيث إنها سوف تكون قادرة على أن تجنبك مخاطر ومساوئ التداول في كافة الأوقات.

افهم السوق

يعتمد سوق الفوركس على مفهوم تبادل العملات، حيث تقوم بتبادل عملة بأخرى. تتأثر هذه العملات بعوامل مختلفة. لمعرفة هذه العوامل وتحليلها، يجب أن تكون لديك معرفة عن محركات السوق. اقض بعض الوقت في تعلم التحليل الفني والتحليل الأساسي. كلما فهمت السوق بشكل أفضل، زادت فرص نجاح تداولاتك.

تحكم في مشاعرك

يمكن أن يؤدي التداول في سوق الفوركس إلى إثارة مشاعر قوية مثل الجشع أو الغضب أو القلق أو حتى الخوف. إذا فشلت في السيطرة على مشاعرك، فلن تكون قادرًا على اتخاذ قرارات تداول صحيحة، مما يؤدي إلى الخسارة. كما قال وارن بافيت ذات مرة: “إذا كنت لا تستطيع التحكم في مشاعرك، فلا يمكنك التحكم في أموالك”. لذلك، يجب عليك دائمًا أن تكون على علم بكل ما يتعلق بـ نفسية المتداول، حيث إن إدراكك لكافة الأمور المتعلقة بها سوف يساعدك بدون أدنى شك على تجنب عدد لا حصر له من مخاطر التداول، إلى جانب مساعدتك على بناء خطة إدارة المخاطر المتكاملة.

إدارة المخاطر,مخاطر التداول تعليم الفوركس

لا تخاطر بأكثر مما تستطيع

القاعدة الذهبية في إدارة مخاطر الفوركس هي أنه لا يجب عليك أبدًا المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. ومع ذلك، فهي واحدة من أكثر قواعد إدارة الأموال انتهاكًا على الإطلاق. وذلك لأن المتداولين عادة ما تغريهم الأرباح المحتملة التي يمكنهم تحقيقها، متجاهلين تأثير المخاطر. إنه خطأ شائع جدًا بين المتداولين المبتدأين على وجه التحديد. لهذا السبب يجب أن تحدد مدى تحملك للمخاطر؛ كم من أموالك تستطيع تعريضه للمخاطرة أو خسارته. ومع ذلك، أخطاء التداول المتكررة تلك ما زالت تحدث، وهو أمر يجب عليك أن تتجنبه باحترافية! لا يجب عليك أن تقع في نفس أخطاء التداول التي وقع فيها ملايين المتداولين من قبلك! بل كن أذكى منهم.

حدد نسبة المخاطرة إلى العائد

إنه من أهم عناصر إدارة المخاطر في تداول الفوركس. إذا حافظت على خسائرك محدودة، من خلال تقليل تأثير المخاطر المحتملة، ستتمكن من البقاء في السوق لفترة طويلة. تساعدك هذه الخطوة على تحديد مقدار الأموال التي ستخاطر بها في كل صفقة. بتجاوز هذا المبلغ، فإنك تنتهك القواعد الخاصة بك. حاول التمسك بمعدل المخاطرة الشائع عند 1٪ من حجم رأس المال لكل صفقة. لا تقلل من أهمية هذه الخطوة. يمكنك أيضًا التفكير في نسبة المخاطرة إلى العائد المناسبة 1:2 أو 1:3، مما يعني أن الربح المحتمل يجب أن يكون ثلاثة أضعاف أو على الأقل ضعف الخسارة المحتملة في الصفقة الواحدة.

استخدم وقف الخسارة

لا يمكن التنبؤ بسوق الفوركس بشكل كبير خاصة عندما يتعلق الأمر بتقلبات الأسعار. هذا هو السبب في أن استخدام أمر وقف الخسارة وجني الأرباح سيساعدك على تقليل الخسائر قدر الإمكان إذا تحرك السوق في الاتجاه الآخر. إنها قاعدة أساسية في إدارة المخاطر ورأس المال. يتم استخدام أمر وقف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا عندما يصل السعر إلى مستوى السعر الذي حددته. عادة ما يتم وضعها مع أمر السوق الفوري أو الأمر المعلق.

إدارة المخاطر,مخاطر التداول تعليم الفوركس

اختر مستوى الرافعة المالية المناسب

تستخدم الرافعة المالية رأس المال المقترض لمضاعفة الأرباح المحتملة للاستثمار. كما أنها تمنح المتداولين القدرة على زيادة رأس المال الاستثماري بإيداع منخفض نسبيًا، يُسمى بالهامش. على الرغم من مزاياها المختلفة، فإنها تنطوي على مخاطر كبيرة إذا لم يتم تطبيقها بشكل صحيح. قد تبدو الرافعة المالية العالية مغرية للغاية لأنها تضخم رأس المال الاستثماري والأرباح المحتملة، ولكن ما يتم تجاهله دائمًا هو أنها تضخم الخسائر المحتملة أيضًا. يُنصح باختيار مستوى الرافعة المالية المناسب وفقًا لخبرتك ورأس المال والأهداف ونسبة تحمل المخاطرة.

كن واقعيًا

السبب الذي يجعل المتداولين يأخذون مخاطر غير ضرورية هو أن لديهم توقعات غير واقعية لكسب المال. يعتمد الربح في سوق الفوركس على جوانب مختلفة، لذا حاول أن تكون لديك نظرة واقعية حول مقدار الأموال التي يمكنك جنيها من خلال التداول. لكي نكون واقعيين، يجب على كل متداول قبول فكرة أن التداول عبارة عن مزيج من الربح والخسارة. المتداولون الناجحون هم الذين يمكنهم تحقيق أرباح ثابتة من خلال إدارة رأس المال بكفاءة. تقبل الخسارة مهم جدًا في تداول الفوركس. المهم أن تتعلم من أخطائك وتتجنب تكرارها مرة أخرى.

لا يهم إذا كنت على صواب أو خطأ، بل ما يهم هو حجم الأموال التي تربحها عندما تكون على صواب ومقدار ما تخسره عندما تكون مخطئًا.

جورج سوروس

تنويع المحفظة الاستثمارية

من أكثر الأساليب التقليدية شيوعًا في إدارة المخاطر هي عدم وضع كل رأس المال في أداة استثمار واحدة. سوف يساعدك تنويع محفظتك الاستثمارية إلى تقليل تعرضك للمخاطر في حالة التقلبات الشديدة التي قد تشهدها بعض الأسواق. ابدأ في تداول العملات الرقمية جنبًا إلى جنب مع أخذ فكرة عن الأسواق المالية الأخرى، مثل سوق النفط، السلع، المعادن الثمينة، المؤشرات، والمزيد!

المتابعة المستمرة

خطوة أخرى لنجاح إدارة المخاطر هي مراقبة الأحداث والبيانات الرئيسية التي قد تؤثر على حركة السوق. فإن قرارات البنوك المركزية والتغيرات السياسية ومعنويات السوق والبيانات الاقتصادية لها تأثير مباشر على أسعار العملات. من خلال متابعة آخر المستجدات، يمكنك دائمًا مجاراة السوق وتوقع المخاطر المحتملة.


إدارة المخاطر,مخاطر التداول تعليم الفوركس

نصائح لإدارة المخاطر في تداول الفوركس

لتقليل تعرضك للمخاطر أثناء التداول في سوق الفوركس، تحتاج إلى تثقيف نفسك قدر الإمكان. تأكد من أنه بغض النظر عن مدى خبرتك في سوق الفوركس، سيكون هناك دائمًا درس جديد يجب تعلمه. استمر في تثقيف نفسك والتعلم من الأخطاء. استخدام وقف الخسارة هو أفضل أداة للتحكم في خسائرك. إنه مفيد جدًا في حماية تداولاتك من تحركات السوق غير المتوقعة من خلال تحديد سعر محدد مسبقًا سيتم إغلاق تداولك عنده بشكل تلقائي. يعتمد تحديد وقف الخسارة على مقدار الخسارة التي يمكنك تحملها، لذلك يجب أن يتم اختياره بعناية بعد تحليل عميق للسعر وحركة السوق. 

نصيحة هامة لإدارة المخاطر أيضاً هي تأمين الأرباح. هل هذا ممكن؟ نعم، سوق الفوركس يتمتع بهذه الخاصية الحصرية. يمكنك تأمين أرباحك من خلال وسيلتين؛ الأولى هي استخدام مستوى جني الأرباح بحيث يتم إغلاق الصفقة تلقائيًا بعد الوصول إلى السعر المستهدف. الوسيلة الثانية هي نقل وقف الخسارة إلى ما بعد مستوى الدخول؛ يعمل هذا أيضًا لنفس الغرض حيث يمكنك تأمين أرباحك في حالة انعكاس السوق مع الاحتفاظ المحققة بين سعر الدخول ومستوى وسعر إغلاق الصفقة. 

لا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمله، فهذه قاعدة أساسية في إدارة المخاطر عند تداول الفوركس. لا يمكن التنبؤ بسوق الفوركس إلى حد كبير، فهو من أكثر الأسواق سيولة وتقلباً، لذا فإن المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمله، تجعلك عرضة لتقلبات السوق وخسارة أموالك.

حاول التحكم في مشاعرك حيث يمكن أن يؤدي التقلب في سوق العملات الأجنبية أيضًا إلى إثارة مشاعر الخوف والقلق وربما الطمع. تذكر أن نجاح كل صفقة تقوم بها يعتمد بشكل أساسي على قراراتك أنت. قد تدفعك المشاعر إلى إتخاذ قرارات تداول خاطئة والتأثير على رؤيتك للأمور من منطلق عقلاني. إذا كانت مشاعرك تقف في طريق اتخاذك للقرار، فسوف ينعكس هذا على نتيجة تداولات. 

ابدأ بممارسة التداول على حساب فوركس تجريبي ليتيح لك التعرف على كيفية عمل سوق الفوركس. يقدم الحساب التجريبي فرصة لخوص تجربة التداول بأموال افتراضية. يتمثل الاختلاف الرئيسي بين الحساب التجريبي والحساب الحقيقي في أنه مع الحساب التجريبي، لن تخسر أي أموال حقيقية مما يعني أنه يمكنك بناء ثقتك في التداول في بيئة خالية من المخاطر.


تداول الفوركس مع شركة أكسيم تريد

ابدأ التداول الآن! اختر من بين أنواع حسابات الفوركس المختلفة، بناءً على إستراتيجية التداول الخاصة بك، والخبرة، ورأس المال. اكتشف أفضل شروط التداول مع أكسيم تريد، الوسيط الرائد عالميًا برافعة مالية تنافسية تصل إلى رافعة لانهائية إلى جانب الحصول على أفضل سبريد فوركس وأفضل شروط للتداول. اعرف المزيد حول حساب الرافعة المالية اللانهائية من أكسيم تريد.

أكسيم تريد هي وسيط سريع النمو يعمل على تقديم أفضل تجرية تداول لجميع أنواع المتداولين من خلال توفير رافعة مالية مرنة وأقل متطلبات فتح الحساب وفروق أسعار منخفضة وطرق دفع فعالة. بينما تركز المنصة على التنفيذ الفعال لأوامر التداول، تضيف الشركة أدوات تداول إضافية باستمرار لتمكين المستثمرين من تنويع محفظتهم الاستثمارية. اقرأ مراجعة أكسيم تريد وتعرف على كم الخدمات والمميزات التي يمكنك أن تحصل عليها بأمان تام!

 توفر أكسيم تريد حسابات خالية من فوائد التبييت للعملاء من البلدان المتحدثة باللغة العربية والإسلامية. تعرف على أفضل حساب فوركس يمكنك فتحه بناءًا على احتياجاتك، وابدأ الآن في الحصول على مميزات الأسواق المالية!

aximtrade broker