كل ما تحتاج معرفته حول هامش الفوركس وأهمية تداول الهامش ونداء الهامش في التداولات اليومية

يعد مصطلح هامش الفوركس واحدًا من أهم المصطلحات التي يمر بها المتداولين في فترة التعلم وفترة التداول الفعلي، وعادةً ما يصطدمون بمصطلحات مثل تداول الهامش أو نداء الهامش، ولكي نوضح الأمر فإن الهامش في الفوركس يشير إلى النسبة المئوية من الأرصدة التي يجب أن يتم تحديدها من رصيد الحساب لكي يبدأ المتداول في دخول صفقة معينة، ولذلك فإن قيمة الهامش يتم تجميدها أثناء التداول في هذه الصفقة ولفترة معينة تحدد حسب الصفقة وحسب استراتيجية التداول المتبعة.

وبطبيعة الحال، يمكن للمتداول أن يتصرف في هامش الفوركس الخاص به بحرية في حالة تم إغلاق الصفقة أو إنهائها، وفي هذه الحالة تعود قيمة هامش الفوركس إلى رصيد الحساب لكي يتم استخدامها في فتح صفقة جديدة، لكن ومن ناحية أخرى يمكن للمتداول أن يتعرض لخسائر لقيمة هامش الفوركس الخاص به في حالة المرور بصفقة تداول غير ناجحة.

يمكنك هامش الفوركس من الاستفادة الكاملة من السوق من خلال تحديد مبلغ معين من المال من رصيدك للتداول بالاعتماد عليه دون أن تعرض كافة رصيدك للخطر. ولذلك يعد مصطلح هامش الفوركس واحدًا من أهم المصطلحات في عالم التداول ويساهم التعامل معه بحذر في تحقيق أفضل نجاح ممكن من التداولات.

ما هو هامش الفوركس وما هي أهميته في التداول؟

يشير هامش الفوركس، أو Forex Margin، إلى الحد الأدنى من الأموال التي يعتمد عليها المتداول في فتح مراكز تداول جديدة في سوق الفوركس، وفي مثال رقمي، في حال ة فتح مركز تداول قيمته 10,000 دولار أمريكي مع حد أدنى للهامش عند 1% فإن هامش الفوركس المطلوب لفتح هذه الصفقة هو 100 دولار أمريكي. وبدون شك، يرتبط هامش الفوركس ارتباطًا وثيقًا بالرافعة المالية، ولذلك فإن تداول الهامش يصبح في أفضل حالاته عندما يقوم المتداول باختيار أفضل رافعة مالية ممكنة من ضمن الخيارات التي يقدمها وسطاء الفوركس المختلفين.

وضمن خطوات التداول الفعلية، بمجرد أن يقوم المتداول بفتح مركز تداول جديد، فإن وسيط الفوركس يقوم بتجميد الإيداع الأولي كضمان، والذي يوصف أيضًا باسم مبلغ الضمان، ويتأثر مبلغ الهامش عند الاستمرار في تداول الهامش لفترة زمنية، أي عند بقاء الصفقة مفتوحة لبعض الوقت، وهنا يتم استهلاك جزء من الهامش من طرف الوسيط لكي تظل الصفقة مفتوحة، وبطبيعة الحال، عند فتح صفقات أكثر، يتم استهلاك جزء أكبر من مبلغ الضمان كهامش تداول.

ومن ناحية أخرى، يمثل هامش الفوركس فرصة ذهبية لمتداولي الفوركس لتحقيق أكبر نجاح ممكن من التداول، إذ أنه يتيح لهم مضاعفة حجم مراكز التداول بالاعتماد على الرافعة المالية، ولذلك فإن اتقان استخدام هامش التداول يعد من أهم نصائح تداول الفوركس على الإطلاق، لكن هذا لا ينفي إمكانية مضاعفة الهامش للخسائر أيضًا في حالة الدخول في صفقة تداول غير موفقة.

المكونات الرئيسية لهامش الفوركس

لكي يتمكن المتداول من تحقيق أكبر نجاح ممكن من تداولاته فإنه من الواجب عليه أن يفهم هامش الفوركس وكافة العوامل المتعلقة به، وهذا إلى جانب أهم المفاهيم المتعلقة بتداول الهامش ودور الهامش في التداول، وفيما يلي نناقش أهم تلك العناصر:

1. السيولة المتاحة: يشير مصطلح السيولة/القيمة المتاحة Available Equity إلى القيمة الإجمالية للرصيد المتاح في حساب التداول الخاص بك، أي ضمن الرصيد، وهو المبلغ الذي يمكن استخدامه في فتح صفقات تداول جديدة، وبدون شك فإن الحساب الذي يحتوي على سيولة أكبر هو حساب أفضل.
   
2. الهامش المستخدم: يشير مصطلح الهامش المستخدم Used Margin إلى القيمة الإجمالية للمبالغ التي تقاضاها وسيط الفوركس من حساب المتداول في مقابل إنشاء صفقة تداول مع الرافعة الخاصة بها، وكلما زاد الهامش المستخدم قل عدد الصفقات الجديدة الممكن فتحها في حالة ثبات رصيد الحساب.
   
3. الهامش الحر: أما عن مصطلح الهامش الحر Free Margin فإنه يشير إلى المبالغ المتوفرة في الحساب والتي لم يتم استخدامها في فتح صفقات أو مراكز تداول جديدة، وكما يمكنك أن تستنتج فإن هذا المصطلح قريب إلى مصطلح السيولة المتاحة، نظرًا للمعادلة التي تنص على أن [ الهامش الحر = السيولة – الهامش المستخدم ].

ما معنى مستوى الهامش في التداول؟

يعد مستوى الهامش أو Margin Level واحدًا من أهم العوامل والمحددات في تداول الفوركس، وهي من العوامل التي يتم التركيز عليها في تعلم الفوركس، وبصورة عامة، يساعد مستوى الهامش في تحديد الحجم الإجمالي لمقدار السيولة في حسابك بالمقارنة أو بالعلاقة مع حجم الهامش المستخدم بالفعل في تداول الهامش، وبوصف أكثر بساطة، يُستخدم مبدأ مستوى الهامش في تحديد مدى صحة وجودة حساب التداول الخاص بك.

ولا شك في أن أول خطوة يجب اتخاذها من طرف المتداول قبل استخدام هامش الفوركس للاستفادة من مراكز تداول أكثر رِفعة هو أن يتأكد من وجود رصيد كافي في الحساب بعد النظر إلى الهامش المستخدم بالفعل ضمن الصفقات الأخرى، وعند المقارنة بين السيولة والهامش المستخدم وقيمتهما، يمكن تحديد ما إذا كان هناك إمكانية لفتح صفقة تداول جديدة أو لا، أو عبر المعادلة التالية:

معادلة حساب هامش الفوركس — مستوى الهامش = (السيولة / الهامش المستخدم) * 100

وبناءً على ذلك يمكننا طرح مثال رقمي للتبسيط، وعلى سبيل المثال، إن قام المتداول بإيداع مبلغ 5,000 دولار أمريكي إلى حساب التداول الخاص به، واستخدم 1,000 دولار أمريكي من الهامش الخاص به، في هذه الحالة فإن مستوى الهامش الخاص به سيتم حسابه بالاعتماد على المعادلة: ($5,000/$1,000) * 100 = 500%. وبدون شك، هذا الهامش يعد هامشًا صحيًا، ويمكننا أن نضع قاعدة وهي أن الهامش الصحي والجيد هو الهامش الذي يزيد عن 100%.

ونضيف إلى ذلك أن مستويات هامش التداول تتكون من قسمين رئيسيين. القسم الأول هو الهامش الذي يزيد عن 100% وهو الذي يتيح للمتداول فتح صفقات تداول جديدة من ناحية، والحفاظ على صفقات التداول القائمة بالفعل بما فيها من عوامل مثل سبريد الفوركس أو غير ذلك. لكن في المرحلة الثانية، وهي المرحلة التي يصل فيها الهامش إلى 60% فإنها تعني أن المتداول قد يظل قادرًا على الحفاظ على الصفقات المفتوحة، لكن لن يتمكن من فتح صفقات جديدة. ونشير أيضًا إلى أنه في حالة الوصول للقسم الثاني وهو 60% فإن نداء الهامش يحدث.

هل تتغير متطلبات الهامش بمرور الوقت؟

لا، عادةً ما تظل متطلبات الهامش كام هي بداية من دخول الصفقة وحتى الانتهاء منها، ولا يتم اعتماد هامش مختلف في أيام الإجازات أو عطلة نهاية الأسبوع، لكن ومن ناحية أخرى فإن هناك بعض الاستثناءات والتي تعتمد بتغير أسعار الصرف للعملات بشكل كبير في مدى زمني قصير، مما يعكس تقلبات عنيفة للأسواق. في هذه الحالة، تقوم شركات الفوركس بتغيير متطلبات الهامش بشكل مستمر ومتكرر خصوصًا بالنسبة لـ أزواج العملات الأكثر تقلبًا. لكن وبصورة عامة، على المتداول أن يتابع متطلبات الهامش الأساسية وغير الأساسية بشكل مستمر أثناء التداول.

ما هو نداء الهامش؟

يعد نداء الهامش واحدًا من أهم المصطلحات في تداول الفوركس، ويعرف نداء الهامش Margin Call بإنه الإشعار الذي يصل للمتداولين والمستثمرين في حالة وصول رصيد الحساب الخاص بهم، أو إجمالي السيولة، إلى قيمة سلبية تعيق استمرار التداول، وفي هذه الحالة يحتاج المتداولين إلى إيداع أموال إضافية إلى حساباتهم أو إلى إغلاق الصفقات المفتوحة بالفعل. وعادة ما يحدث ذلك عند انخفاض مستوى الهامش لأقل من المستوى المحدد من وسيط الفوركس والذي يكون عند 60، وهذا يعني أن الهامش الموجود في الحساب ليس كافيًا لاستمرار التداول، وفي هذه الحالة قد يحدث إغلاق إجباري للصفقة.

ولاحقًا وعند انخفاض مستوى الهامش ضمن هامش التداول لأقل من 30% فإن هذا يجعل وسيط الفوركس يقوم بإصدار أمر إيقاف Stop Out نظرًا لعدم وجود أموال كافية في الحساب لاستكمال التداول ضمن الصفقات المفتوحة.

ما الذي يحدث عند صدور نداء الهامش؟

ضمن تداول الهامش، يصدر نداء الهامش عند وصول المتداول لمستوى معين من السيولة، وهو الذي يأتي كتنبيه كام سلف الذكر يفيد باقتراب المتداول من مستوى أمر الإيقاف الإجباري. وبصورة عامة فإن نداء الهامش يعني أن المتداول لم يعد يمتلك رصيدًا كافيًا للاستمرار في صفقة التداول الخاصة به، والتي تكون خاسرة بطبيعة الحال، وهو ما يشكل عاملًا سلبيًا على المتداول بطبيعة الحال.

ولا شك في أنه وفي حالة وجود رافعة مالية فإن المتداول قد يصل لمرحلة أن يكون مدين لوسيط الفوركس الذي يتعامل معه بفعل تلك الخسائر المستمرة، وهو أمر يجب أن يتابعه المتداول ويراعيه بشكل كبير، ولذلك فإن المتداولين أصحاب السيولة المنخفضة أو الرصيد المحدود للحساب يجب أن يتابعوا نداء الهامش بشكل مستمر لا يتوقف. وبصورة عامة، صدور نداء الهامش لا يعني إيقاف الصفقة بشكل فوري، بل إنه يعد تنبيهًا هامًا للمتداول بأنه قد أصبح قريبًا من مستوى الإيقاف الإجباري للصفقة، وفي هذه الحالة عليه إما أن يخرج منها أو أن يودع مبلغًا إضافيًا من المال لاستكمال الصفقة.

كيف تتجنب نداء الهامش؟

يشيع ظهور نداء الهامش بين المتداولين المبتدئين أو الذين يقومون بالحفاظ على صفقات تداول طويلة الأمد، وذلك سواء كانوا لا يقصدون ذلك أو كانوا يستخدمون استراتيجية تداول طويلة الأجل. ولذلك فإنه لا يخفى على أحد أن متداولي الفوركس يفضلون تجنب نداء الهامش Margin Call في كافة الأوقات لأنه عادة ما يرتبط بخسائر واجبة التحقق.

ومن ناحية أخرى فإن المتداولين الأكثر خبرة يكونون على علم بالأوقات الصحيحة لإيقاف التداول وتسييل الصفقة، لكن وعلى أي حال، نشارككم فيما يلي أهم النصائح لتجنب نداء الهامش:

• تجنب استخدام رافعة مالية ضخمة، وعود نفسك على استخدام رافعة مالية تتناسب مع هامش الفوركس الخاص بك ومع خطة إدارة المخاطر التي تعتمد عليها.
• تأكد من أنك تدير المخاطر بشكل شديد الحذر، حيث إن إدارة المخاطر تعد من أهم القواعد في تداول الفوركس.
• حافظ على نسبة صحية من الهامش الحر في حسابك، وهي المبالغ المالية الحرة ضمن السيولة والتي لا ترتبط بصفقة مفتوحة بالفعل.
• حاول أن تتداول بمبالغ صغيرة على الأقل في البداية، وتأكد من أنك قد قضيت وقتًا كفيًا في استخدام حساب فوركس تجريبي قبل الانتقال للتداول بالاعتماد على حساب حقيقي.

ما هو مستوى الإيقاف في هامش الفوركس؟

في تداول الفوركس، مستوى التوقف -أو أمر الإيقاف- هو إجراء يحدث تلقائيًا من طرف وسيط الفوركس أثناء التداول، وهو الذي يحدث عادةً عندما يكون اتجاه الصفقات والمراكز المفتوحة مخالفًا للمتداول، أي أنه يكون في مرحلة خسارة مستمرة، وينتج عن هذه الخسارة انخفاض كبير في هامش التداول الخاص به، وبالتالي يتم إيقاف الصفقات بسبب عدم وجود سيولة كافية للاستمرار في الحفاظ عليها مفتوحة.

• عادة ما يظهر نداء الهامش في حالة عدم مراعاة المتداول لاحتمالية الخسارة، ومن ثم حدوث حركات معاكسة لتوقعاته ضمن صفقاته المفتوحة، وبالتالي فإن نداء الهامش يحدث ومن ثم يتجه المتداول إلى مستوى التوقف Stop Out نظرًا لعدم وجود سيولة كافية أو جدوى من الاستمرار في الصفقة.
  
• عادة ما يتلقى متداولي الفوركس نداء الهامش أيضًا في حالة فشلهم في متابعة مستويات الهامش الخاصة بهم بشكل مستمر، ونظرًا لأن سوق الفوركس هو سوق شديد التقلب، فإن حدوث تغير حاد في السوق هو أمر وارد.
  
• قد يتجه المتداول إلى مرحلة مستوى الإيقاف Stop Out وكذلك نداء الهامش Margin Call في حالة عدم استخدامه لأوامر وقف الخسارة، وفي حالة حدوث ذلك بالتزامن مع تغيرات عنيفة في الأسعار ضمن السوق فإن حساب التداول قد يمر بالمراحل السابق ذكرها بسهولة.
  
• يمكن لهامش التداول أن يتأثر أيضًا بشكل سلبي بفعل الرافعة المالية الكبيرة، وهي التي قد تدفع المتداولين إلى فتح مراكز تداول أكثر من المطلوبة.

العلاقة بين هامش الفوركس والرافعة المالية

لعل الفهم الممتاز لهامش الفوركس ونداء الهامش قد يكون صعبًا دون فهم العلاقة بين مستوى الهامش وبين الرافعة المالية، وإن كنت لا تعلم، تتيح الرافعة المالية للمتداولين اقتراض رأس المال من وسيط الفوركس واستخدامه في التداول وفتح صفقات أكبر، وهو ما يكون شديد الفائدة في حالة اتباع المتداول لاستراتيجية جيدة ومتماسكة جنبًا إلى جنب مع التداول بشكل صحيح.

وبصورة عامة، تصف مصطلحات الرافعة المالية Leverage والهامش نفس الفكرة العامة، لكنهما تختلفان إلى حد كبير من نواحي عديدة، لكن يمكننا تثبيت قاعدة شديدة الأهمية وهي: كلما كان مستوى الرافعة المالية أكبر، كلما كان الحد الأدنى للهامش المطلوب لفتح الصفقة أصغر! هذا مع الانتباه لمصطلحات ومغيرات أخرى مثل النقطة في الفوركس، والتي تمثل الربح المتوقع من عمليات التداول.

وفي مثال حسابي، في حالة فتح مركز تداول بحجم 100,000 دولار أمريكي في ظل كون الحد الأدنى للهامش هو 2% فإن مبلغ 2,000 دولار أمريكي سيكون مطلوبًا لفتح الصفقة، وهو المعروف باسم الهامش المطلوب، وفي هذه الحالة يمكنك فتح هذا المركز بمبلغ 2,000 دولار أمريكي في ظل وجود رافعة مالية قيمتها 1:50. وتوضح المعادلات العلاقة بين مستوى الرافعة المالية والهامش:

مستوى الرافعة المالية = 100/ الهامش %
مثال: في حالة أن الهامش هو 2%، والرافعة المالية هي 1:50، فإن المعادلة (100 ÷ 2 = 50)

وامتدادًا للمعادلة السابقة، الهامش = 1/النسبة المئوية للرافعة المالية
وهو ما يعني أن عائد الرافعة المالية 1:50 من النسبة المئوية 2% حيث المعادلة تكون (1 ÷ 50 = 0.02)

على أي حال، عليك أن لا تهمل حقيقة أن التداول بالاعتماد على الرافعة المالية قد يأتي مع مخاطر مثلما يأتي مع فوائد، حيث يمكنه أن يحقق أرباح ونجاحات مالية ضخمة، ويمكنه أن يحقق خسائر شديدة الارتفاع أيضًا، وفي هذه الحالة يجب عليك أن تتأكد من أنك متقن جيدًا لما تفعل، وأنك تستخدم أفضل حساب فوركس مناسب لمهاراتك وخبراتك، إلى جانب الاعتماد على الاستراتيجيات ونسبة المخاطرة المناسبة بالنسبة لك.

احصل على أفضل هامش فوركس وأفضل تجربة تداول

يبحث ملايين المتداولين حول العالم عن أفضل هامش فوركس من حيث القيمة والشروط وكل ما إلى ذلك، إلى جانب توفر حسابات الفوركس المختلفة والتي تدعم أفضل هامش. ومع شركة أكسيم تريد، يمكنك فتح حساب فوركس مع هامش ممتاز عند 60% وهو الأقل مقارنةً مع المنافسين، إلى جانب إمكانية الوصول إلى أنواع حسابات الفوركس المختلفة مثل حساب السنت، حساب ECN، حساب ستاندرد، حساب فوركس إسلامي دون فوائد والمزيد.

ويمكنك الإيداع مع أكسيم تريد بداية من 1 دولار فقط مع الاستمتاع برافعة مالية تصل إلى 1:3000 مع توفر حساب فوركس ذو رافعة مالية لانهائية أيضًا! إلى جانب ذلك، تتيح لك أكسيم تريد تداول أدوات مالية أخرى غير الفوركس مثل العملات الرقمية، الذهب، الأسهم، السلع، والمزيد، هذا إلى جانب إمكانية الاستمتاع بخدمة عملاء متوفرة على مدار الساعة وأفضل أداء لخدمات التداول المختلفة، مع وصول إلى منصة التداول المحببة ميتاتريدر 4. إضافة إلى ذلك، يمكنك متابعة تداولاتك على مدار الساعة من خلال تطبيق الفوركس الخاص بأكسيم تريد، مع إمكانية استخدام منصة نسخ صفقات التداول أيضًا بأفضل شروط متاحة!

أهم الأسئلة الشائعة وأجوبتها حول هامش الفوركس