عند التعامل مع الأسواق المالية، تأتي الحاجة الملحة إلى امتلاك أكثر من حساب بنكي للاستفادة من تلك الحساباك في نقل الأموال من مكان إلى آخر بسرعة وسهولة، وهو ما يدفع شريحة كبيرة من المستخدمين إلى فتح حساب وايز والبدء في استخدامه، وهذا نظرًا لأن وايز يعد من أفضل البنوك الإلكترونية في العالم. يمكنك أن تفتح حساب وايز وتستمتع بكافة خدماته بسهولة ويسر، وبشكل مجاني تمامًا، وكل ما تحتاجه هو أن تمر بمراحل فتح الحساب البسيطة وتصل إلى مرحلة تفعيل حساب وايز، وهو ما نناقشه في هذا المقال.
يُذكر أن وايز كان يعرف سابقًا باسم ترانسفير وايز، إلا أن قد غير اسمه في وقت سابق، ولاحقًا شهدت المنصة تغييرات من حيث الجودة وكذلك المظهر. يشتهر بنك وايز، Wise، بأنه يقدم أفضل أسعار لتحويل الأموال من دولة لأخرى ومن عملة لأخرى، وهو أمر مفيد بلا شك للجميع، وذلك سواء كنت تعمل في الأسواق المالية أو كنت مستخدمًا عاديًا. نضيف أيضًا أن وايز يتيح بطاقة بنكية تتيح للعملاء سحب أموالهم من ماكينات الصراف الآلي بسهولة.
كيفية فتح حساب وايز في 2023
يشاع بين المستخدمين أن عملية فتح حساب وايز هي عملية سهلة ومعقدة، إلا أن هذا ليس حقيقيًا، يمكنك فتح حساب في بنك وايز الإلكتروني بكل سهولة، ولعل المشكلة الشائعة التي كانت تواجه عدد كبير من المستخدمين حول العالم هي سوء خدمات فريق الدعم الفني، إلا أن السير الصحيح في خطوات فتح وتفعيل حساب وايز سوف تجعل الأمور أسهل وأسهل! لنبدأ الآن في استعراض الخطوات.
- بإمكانك فتح حساب وايز الخاص بك من على الموقع الرسمي أو عبر تطبيق الهاتف، إلا أننا سوف نتناول الموقع لأن الخطوات تكون أسهل وأكثر وضوحًا. والخطوة الأولى بالنسبة لنا هي التوجه لموقع وايز الرسمي ومن ثم الضغط على زرّ التسجيل “Register.”
- وتاليًا عليك أن تقوم بإدخال البريد الإلكتروني الخاص بك، وتأكد أن البريد صحيح ويعمل، لأنك سوف تستلم عليه رسالة التفعيل وكذلك سوف تستلم عليه الإشعارات الهامة المتعلقة بحسابك.
- الخطوة التالية في فتح حساب وايز سوف تطلب منك اختيار ما إذا كنت تود فتح حساب شخصي أم حساب عمل، وفي هذه الحالة عليك اختيار حساب شخصي، لأنه لا يمكنك فتح حساب عمل “بزنس” إلا إذا كنت تمتلك شركة مسجلة.
- في الخطوة التالية يجب عليك أن تختار البلد التي تقيم فيها، وهنا يجب أن تختار البلد التي تقوم بعملية فتح حساب وايز من داخلها حتى ولو كنت في الأصل من بلد آخر، لأن المنصة تقوم بقراءة عنوان الآي بي الخاص بك وتعرف بلدك بشكل دقيق.
ملحوظة هامة: بعد الأشخاص يقررون إلى وضع دولة إتحاد أوروبي عند اختيار الدولة في خطوات فتح حساب وايز، وذلك لكي يتمكنوا من طلب البطاقة البنكية لاحقًا. هذه الخطوة تعود لتفضيلاتك لكنها ممنوعة من قِبل وايز ويمكن أن يؤدي إلى إيقاف الحساب.
- في المرحلة التالية يجب عليك إضافة رقم الهاتف الخاص بك، وهو الذي يجب أن يكون رقمًا من داخل نفس الدولة وأن يكون خاصًا بك، وعليك أن تعلم أنه سوف يتم الاعتماد على هذا الرقم لاحقًا في رسائلة التفعيل وفي الأمور المتعلقة بالحساب.
- أخيرًا يجب أن تدخل كلمة السر، وهي التي يجب أن تكون قوية وتضم حروفًا كبيرة “كابيتال” وحروفًا صغيرة “سمول” إلى جانب العلامات الخاصة مثل # و @ وكذلك الأرقام. مثال على كلمة سر قوية:
AxTr@$1212qH
- عند إتمام هذه الخطوات سوف يتم إنشاء حساب وايز بشكل كامل وناجح، وسوف تظهر أمامك الشاشة التالية والتي تؤكد أنه قد تم إنشاء حسابك، لكن عليك التوجه إلى البريد الإلكتروني لتفعيل العملية أو قد تستلم رسالة على هاتفك. على اي حال، طالما أنك قد أدخلت هذه البيانات بشكل صحيح فلن تواجهك مشكلة. أخيرًا، اضغط على استمرار “Continue” للتوجه إلى حسابك.
- بمجرد التوجه إلى شاشة حسابك سوف تظهر لك خيارات متنوعة، لكن الخيار الأهم هو خيار فتح حساب وايز، والمقصود بذلك هو فتح حساب بنكي داخل وايز نفسه، اضغط على “Open” للبدء في فتح حسابك.
- عند الوصول إلى هذه المرحلة، سوف يطلب منك وايز ملئ بيانات متنوعة. هنا انتبه، يجب أن تملأ البيانات بشكل صحيح 100% وأن تكتب اسمك ومعلوماتك بشكل مطابق لجواز السفر الخاص بك، حيث إن تفعيل الحساب لاحقًأ سوف يحتاج منك جواز السفر، خصوصًا إن كنت تعيش في بلد عربي.
- بعد الانتهاء من ملئ البيانات سوف يطلب منك وايز اختيار العملة، وهذه هي عملة أول حساب سوف تقوم بفتحه على وايز، علمًا أن وايز يتيح لك فتح عشرات الحسابات بعملات مختلفة. في هذه الحالة، نوصي باختيار الدولار الأمريكي، نظرًا لأنه العملة الأكثر شيوعًا وانتشارًا سواء في الأسواق المالية أو فيما بتعلق بـ أنواع الاستثمار التي يمكنك أن تنخرط فيها لاحقًا وتعتمد على حساب وايز في الدفع لها.
- بعد إنهاء هذه الخطوات سوف يتم فتح الحساب بالفعل، ويمكنك أن تضغط على خيار “Get Account Details” وهو الخيار الذي سوف يتيح لك الحصول على بيانات الحساب لاستلام تحويلات عليه، وهي بيانات مثل عنوان الآيبان IBAN والسويفت وما إلى ذلك، إلى جانب خيارات ACH والتحويل المباشر.
تفعيل وإنشاء حساب بنكي أمريكي على وايز
يجد البعض صعوبة في خطوات تفعيل حساب وايز، إلا أن الأمر شديد البساطة، أنت لا تحتاج سوى صورة جواز السفر، أو بطاقة هوية محلية مترجمة بترجمة رسمية، وهي طريقة قد نجحت بالفعل في بعض البلدان العربية. أيضًا فإنك سوف تحتاج لإتمام الإيداع الأولي كما سنذكر تاليًا.
- عند الضغط على خيار استعراض البيانات، سوف يطلب منك وايز القيام بإيداع لكي يتم تفعيل حساب وايز الخاص بك، وهي الخطوة الأهم في فتح حساب وايز. مبلغ الإيداع، والذي يختلف من دولة لأخرى، سوف يظل في حسابك، أي أنك لن تدفع هذه الأموال لوايز، بل إنها ستظل معك وسيتم حفظها في حسابك ويمكنك أن تتصرف بها لاحقًا.
- بعد القيام بعملية الإيداع سوف ينقلك وايز إلى مرحلة تفعيل حساب وايز الخاص بك، وهي مرحلة ستمر بها مرة واحدة فقط ولن تحتاج لأن تكررها. سوف تلاحظ خيار “Continue on Your Phone” وهو الذي سيساعدك على إتمام عملية إنشاء الحساب على الهاتف، حيث إن عملية التفعيل تتطلب منك إلتقاط صور لجواز السفر، ولا شك في أن كاميرات الهواتف الذكية أفضل من الحاسب الشخصي. عليك أن تكمل هذه الخطوة جنبًا إلى جنب مع إتمام عملية الإيداع المطلوبة.
- بمجرد إنهاء خطوات تفعيل حساب وايز بالهوية الشخصية وإتمام الدفع، سوف يتم فتح حسابك بنجاح، ويمكنك أن تعود للصفحة الرئيسية لوايز لتستعرض حسابك بما فيه من رصيد، وهو المبلغ الذي قمت بعمل إيداع له، ويمكنك لاحقًا أن تضغط على خيار “Open” مرة أخرى في الصفقة الرئيسية لفتح حساب إضافي بعملة أخرى.
وبهذا قد تم إنشاء حساب بنكي أمريكي بعملة الدولار، مع إمكانية الحصول على معلومات الحساب لإستلام التحويلات من داخل الولايات المتحدة الأمريكية أو من خارجها.
كيفية تحويل واستلام الأموال في بنك وايز
عند اتمام الخطوات السابق شرحها، فإنك بذلك قد أتممت عملية فتح حساب وايز، وكذلك عملية تفعيل حساب وايز، وهو ما يعني أن حسابك قد أصبح جاهزًا للاستخدام من كافة النواحي. لتبدأ في تحويل واستلام الأمول بعد فتح حساب وايز فإن هناك نوعين من التحويل، النوع الأول هو أن تحول أو يتم التحويل إليك من خلال شخص آخر يمتلك حساب وايز، وهو أمر شديد السهولة، حيث إن التحويل لن يحتاج سوى إدخال البريد الإلكتروني لصاحب الحساب ومن ثم التحويل فورًا.
لكن ومن ناحية أخرى، إن كان الشخص الذي يحول لك أو الذي تحول أنت له لا يمتلك حساب وايز، ويمتلك حساب بنكي آخر سواء إلكتروني أو حقيقي، فإنك سوف تحتاج للتحويل له بالاعتماد على البيانات البنكية، وكذلك سوف يحتاج هو لهذه البيانات للتحويل. ويمكنك أن تتبع الخطوات التالية للحصول على بياناتك البنكية.
- ادخل إلى موقع وايز وسجل الدخول لحسابك.
- اضغط على الحساب الذي تود الاستلام عليه من بين الحسابات المفتوحة على وايز.
- اضغط على Receive أو إستلام.
- اختر خيار “Your USD Account Details” لتظر لك بياناتك البنكية.
يمكنك مشاركة هذه البيانات مع الأشخاص داخل الولايات المتحدة لتحصل على تحويل ACH أو تحويل Wire، أما إذا كنت تنوي الاستلام من بلدان أخرى، فيجب عليك أن تضغط على خيار “Global – Swift” بالأعلى لتحصل على بيانات السويفت، وهو أمر نحتاجه في البلدان العربية بالفعل. البيانات التالية هي البيانات التي يتم الاعتماد عليها في التحويل الدولي:
- اسم صاحب الحساب بالكامل
- رقم الحساب الدولي
- رقم السويفت في حالة الاستلام من خارج الولايات المتحدة الأمريكية
- نوع الحساب وهو عادةً حساب جاري
كيفية شحن حساب وايز
بعدما تنتهي من فتح حساب وايز فإن أولى الأمور التي قد تحتاج لفعلها هي شحن حساب وايز الخاص بك، وفي واقع الحال، أنت لا تحتاج إلا لتكرار نفس عملية الشحن التي قمت بها إجباريًا لتفعيل حسابك. قم بالدخول إلى وايز ومن ثم قم بالضغط على حسابك البنكي على وايز والذي تود شحنه، وهو غالبًا حساب الدولار، لكن البعض يستخدم عدد كبير من الحسابات بعد فتح حساب وايز الرئيسي. على كل حال، تأكد من أن عملة وسيلة الشحن هي نفسها عملة الحساب لكي لا تدفع رسوم تحويل العملة.
وعند الدخول إلى الحساب على وايز والضغط على زر إضافة الأموال “Add” سوف تطلب منك المنصة إدخال المبلغ المراد شحنه، وكذلك تحديد العملة إن كنت تنوي الدفع بعملة غير الدولار. بعد ذلك سوف تظهر لك وسائل الدفع المتاحة على وايز إلى جانب تكلفة “أي رسوم” كل وسيلة منها كما بالصورة:
رسوم شحن حساب وايز
كما لاحظنا من الصورة التالية، رسوم شحن حساب وايز تختلف باختلاف وسيلة الدفع التي سوف يتم استخدامها في تعبئة رصيد وايز، وفيما يلي رسوم شحن حساب وايز بمبلغ 10 دولار علمًا أن بعرض الرسوم ثابتة باختلاف المبلغ والبعض الآخر نسبي، ولعل الوسيلة النسبية هي البطاقات البنكية سواء خصم مباشر أو ائتمان، حيث تزيد الرسوم بزيادة المبلغ.
| رسوم شحن حساب وايز | المبلغ لـ10 دولارات |
|---|---|
| رسوم الاستلام من حساب بنكي أمريكي ACH | 0.01 دولار |
| رسوم استلام تحويل مباشر Wire | 3.52 دولار |
| رسوم الدفع ببطاقة الخصم المباشر (ديبيت) | 0.18 دولار |
| رسوم الدفع ببطاقة ائتمان (كريديت) | 0.50 دولار |
| رسوم تحويل بنكي عالمي (من خارج أميركا) | 3.52 دولار |
كيفية الحصول على بطاقة وايز؟
عند فتح حساب وايز، يسعى جميع المستخدمين إلى تحقيق أكبر استفادة ممكنة من هذا الحساب، وهو ما يدفعهم إلى الحصول على بطاقة وايز البنكية، خاصةً أنها بطاقة ممتازة. إلا أن هذه البطاقة للأسف غير متاحة للوطن العربي.
ولذلك، تقدم بعض المواقع والشركات خدمة استلام البطاقة نيابة عنك في بلد أجنبي ومن ثم شحنها إلى بلدك، وهذه الطريقة قد فلُحت مع أشخاص عديدين، إلا أن وايز قد يقوم بإيقاف الحساب في حالة اكتشاف ذلك، خاصةً أنك سوف تضطر إلى تغيير الدولة في حسابك ومعلوماتك الشخصية لتتمكن من طلب البطاقة على عناوين مقدمي الخدمات.
كيفية التحويل من بنك وايز إلى بنك بايونير
في واقع الحال، فتح حساب وايز يتيح لك امتلاك حساب بنكي متكامل، وبالتالي فإنه من الممكن أن تستخدم هذا الحساب البنكي في كافة العمليات، بما في ذلك التحويل لحساب بنكي آخر، حتى ولو كان حساب بنكي إلكتروني مثل حساب بايونير. كل ما تحتاجه هو بدء تحويل جديد من خلال وايز وإدخال بيانات الحساب البنكي الأمريكي الخاص ببايونير، وفيما يلي ملخص للخطوات:
- افتح حساب وايز الخاص بك واضغط على إرسال Send.
- اختر الإرسال من رصيدك “Use My USD Balance.”
- اختر نفس عملة حسابك لكي توفر مصاريف التحويل، ومن ثم قم بإدخال بيانات حساب بايونير الخاص بك، وهي التي تكون متاحة لك ضمن لوحة التحكم الخاصة ببايونير عند الضغط على Banks & Cards ومن ثم Receiving Accounts.
ما هي حدود الإرسال والتحويل عبر وايز؟
- بإمكانك تحويل ما يصل إلى 100,000 دولار أمريكي في كل عملية إن كان حسابك مرخصًا ومفعلًا بشكل كامل، لكن كن مستعد لبعض التساؤلات من فريق الدعم الفني الخاص بالمنصة.
- يمكنك إرسال ما يصل إلى 50,000 دولار عبر خاصية ACH للحسابات البنكية الأمريكية أو الحسابات المدعومة من هذه الخاصية.
- عند استخدام البطاقات البنكية فإن الحد الأقصى هو 2,000 دولار أمريكي يوميًا أو 8,000 دولار أمريكي أسبوعيًا
مميزات فتح حساب وايز
عند فتح حساب وايز فإنك سوف تحصل على عدد كبير من المميزات، وهي المميزات التنافسية التي تتفوق على بعض البنوك المنافسة مثل فتح حساب سكريل، وبصورة عامة، يتميز وايز بالاحترافية الشديدة والدقة البالغة في التعاملات، إلى جانب عدد كبير من المميزات والخصائص التي يحصل عليها العميل بشكل شبه مجاني بمجرد فتح حساب وايز والبدء في استخدامه! وفيما يلي نرى سويًا بعض أهم مميزات فتح حساب وايز:
- يعد بنك وايز الإلكتروني من أفضل الخيارات للمستخدمين الذين يعتمدون على التحويل البنكي بشكل متكرر، خاصةً أنه يتيح فتح عشرات الحسابات بعشرات العملات، بما في ذلك عملات البلدان العربية كالجنيه المصري، الدرهم الإماراتي، والمزيد.
- يتيح وايز تحويل الأموال من أي مكان في العالم لأي مكان آخر! على سبيل المثال، يمكنك شحن حساب وايز ومن ثم تحويل تلك الأموال لاي شخص في أي بلد آخر، والتحويل ذلك يتم إما عبر وايز بشكل مباشر (بدون مصاريف) أو لحسابه البنكي وبمعلوماته البنكية. وهذه العوامل تدفع المغتربين إلى فتح حساب وايز بشكل عاجل.
- وايز متاح للاستخدام في معظم الدول حول العالم، بما في ذلك الدول العربية.
- يوفر وايز أسعار تنافسية جدًا فيما يتعلق بتحويل الأموال من بلد لآخر وكذلك تحويل المبالغ المالية من عملة لأخرى، ويتفوق في ذلك على بنوك منافسة كثيرة، وهو ما يجعل المستخدمين يتوجهون إلى فتح حساب وايز بدلًا من فتح حساب بيرفكت موني أو البنوك المنافسة.
- يتميز وايز أيضًا بسرعة التحويل، عند التحويل من حساب وايز إلى حساب وايز آخر، يتم التحويل لحظيًا، وعند التحويل من حساب وايز لحساب بنكي في أي دولة فإن هذه العملية تتم بأرسع وقت ممكن طبقًا للاعتبارات العديدة مثل الدولة المستلمة والمزيد.
- يتيح لك فتح حساب وايز وتفعيله أن تمتلك أكثر من حساب بأكثر من عملة كام سلف الذكر، ويمكنك أيضًا أن تحول المبالغ من عملة لأخرى داول وايز. مثلًا، إن كنت تمتلك حساب دولاري داخل وايز فيه مبلغ 100 دولار، يمكنك أن تحول هذا المبلغ ليورو ليكون في حساب اليورو الخاص بك داخل وايز، وذلك بأفضل سعر تغيير عملة متاح.
- يتيح لك بطاقة بنكية من نوع Visa للاستخدام في كافة أنحاء العالم، إلا أن هذه الخاصية لا تتوفر في الدول العربية بعد.
- يمكنك تحويل أرصدتك من منصات أخرى بشكل لحظي وبأفضل سعر، مثل بايبال، حيث يمكنك سحب رصيد بايبال إلى حساب وايز بشكل لحظي وبتكاليف منخفضة أو منعدمة.
عيوب فتح حساب وايز
- ليس الخيار الأفضل عند تداول العملات الرقمية، حيث إن البنك يفرض بعض القيود في هذا الصدد. إلا أن تجارب عشرات المستخدمين قد أثبتت أنه التحويلات المتعلقة بالعملات الرقمية لا تواجه مشاكل. لكن على أي حال، يجب الحذر من هذه النقطة.
- لا تتوفر البطاقة بشكل رسمي في الدول العربي، بل تتوفر فقط في عدد محدود من الدول حول العالم.
- لا يمكن استخدام وايز دون هوية مفعلة وصحيحة، وعلى الرغم من أنه أمر إيجابي للأمان والحماية إلا أن البعض يستاء من هذه النقطة.
كيفية فتح حساب وايز في مصر؟
يواجه المصريين مشكلة في فتح حساب وايز، حيث إن وايز يتطلب إيداعًا بمبلغ 20 دولار أمريكي ليتم تفعيل الحساب، وللأسف فإن معظم -إن لم يكن كافة- البطاقات البنكية المحلية لا تدعم الدفع على وايز، وبالتالي يواجه الأشخاص صعوبة في تفعيل حساب وايز حتى بعد فتح حساب وايز بنجاح!
ويمكن حل هذه المشكلة عن طريق استلام تحويل بمبلغ 20 دولار من حساب وايز آخر، إلا أن هذه الطريقة لا تفلح في كل الأوقات. وكحل بديل، يمكن استخدام بطاقة دفع إفتراضية في دفع المبلغ، مثل بطاقات Pyypl، إلا أن المشكلة الأخرى هي أن البطاقات المحلية قد لا تدفع على هذه المنصة أيضًا.
هل جربت التداول بعد؟
لا شك في أن التداول في الأسواق المالية هي واحدة من أبرز طرق الربح من الإنترنت في الوقت الحالي، حيث إنك لا تحتاج سوى تعلم الفوركس وتعلم الأساسيات وفهمها جيدًا، ومن ثم البدء في التداول برأس مال منخفض حتى تتمكن من الاستمرار في تعلم الفوركس، العملات الرقمية، الأسهم، وغيرها من أنواع التداول. من ناحية أخرى، التداول هي مهارة رائعة سوف تفيدك حتمًا في كافة الأوقات.
واحدة من أهم الخطوات لضمان إمكانية الربح من التداول -مع التداول بشكل صحيح والعلم الكافي- هي أن تتعاون مع وسيط فوركس موثوق يقدم خدمات عالية الجودة ونسبة أمان مرتفعة! ابدأ في فتح حساب فوركس مع أكسيم تريد، وسيط الفوركس الأسرع نموًا والأكثر تنوعًا من حيث الخدمات والمنتجات التي يقدمها. مع أكسيم تريد، يمكنك تداول الفوركس، العملات الرقمية، الأسهم، السلع، الطاقة، المؤشرات، والمزيد! تتميز خدمات أكسيم تريد بانخفاض أسعارها وخلوها من العمولات على عدد كبير من أنواع التداولات.
توفر أكسيم تريد رافعة مالية ضخمة تصل إلى 1:3000 والتي تعد أفضل رافعة مالية في سوق الفوركس من حيث القيمة هذا إلى جانب تقديمها إلى حساب الرافعة المالية اللانهائية جنبًا إلى جنب مع وسائل سحب وإيداع سهلة وسريعة ودعم فني متوفر على مدار الساعة للرد على الاستفسارات وحل المشكلات.
