العقود مقابل الفروقات (CFD) هي أداة مالية شائعة في الأسواق المالية. عقود الفروقات بمثابة عقد بين المستثمر والوسيط لتبادل الفروق السعرية للأصل المتداول. يعد تداول العقود مقابل الفروقات عنصرًا أساسيًا في محفظة كل مستثمر. ومع ذلك، يجد بعض المتداولين صعوبة في فهم الفوائد الحقيقية لتداول اعقود الفروقات بشكل كامل.
ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟
تداول العقود مقابل الفروقات أو تداول عقود الفروقات هو أحد المشتقات المالية التي يمكن للمتداولين من خلالها المضاربة على تحركات الأسعار قصيرة الأجل في الأسواق المالية بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات دون الحاجة إلى شراء أو امتلاك الأصل. عقود الفروقات هي شكل من أشكال تداول المشتقات المالية، مما يعني أنها تستمد قيمتها من التغيرات السعرية للأصل.
قيمة عقود الفروقات لا تعكس قيمة الأصل، فقط تغير السعر بين نقطتي الدخول والخروج. وبصورة عامة، يمكن الاعتماد على تداول العقود مقابل الفروقات في تداول الأسهم، العملات، وأدوات مالية متنوعة، لكن بالاعتماد فقط على تغير السعر بين نقاط الدخول والخروج.
تداول عقود الفروقات هو بمثابة اتفاق متبادل للاستفادة من الفروقات السعرية للأصل من خلال سعري الافتتاح والإغلاق. يشترك كل من التاجر والوسيط في العقد وفقًا لظروف السوق، حيث يكون التاجر هو “المشتري” والوسيط هو “البائع”. يتيح تداول العقود مقابل الفروقات للمتداولين تداول تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل فعليًا وتجنب تكاليف وعيوب التداول التقليدي.
كيف يتم تداول العقود مقابل الفروقات CFDs؟
يتم تحديد الأرباح والخسائر في تداول العقود مقابل الفروقات من خلال فرق السعر بين أسعار الافتتاح والإغلاق للعقد. إذا كنت تتوقع أن سعر الأصل سوف يرتفع، عليك فتح صفقة شراء وستربح مع ارتفاع سعر الأصل. ولكن إذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض، فسوف تقوم بالدخول في صفقة بيع وستربح مع انخفاض السعر. سوف تنعكس كل من الأرباح والخسائر على حسابك مجرد إغلاق الصفقة. وعند تعلم الفوركس بشكل عام والأدوات المالية بشكل خاص فإن المتداول يحرص على فهم توجه السوق المالي وتوقع التغير في الأسعار بناءًا على تحليلاته.
لأن عقود الفروقات تقوم على المضاربة على تحركات الأسعار، تتحقق الأرباح إذا طابقت حركة السوق توقعاتك. أما في حال خالفت توقعاتك، فسوف تخسر. في حالة الربح، يقوم الوسيط أو “البائع” بدفع فرق العقد للمتداول. بينما في حالة الخسارة، يقوم المتداول أو “المشتري” بدفع الفرق للوسيط. ولحساب الربح أو الخسارة بسهولة في تداول العقود مقابل الفروقات، قم بضرب الفرق بين أسعار الدخول والخروج بعدد وحدات العقود المتداولة.
لا توجد تواريخ انتهاء محددة لعقود الفروقات، لذلك إذا كنت ترغب في إغلاق الصفقة، فيجب عليك وضع أمر في الاتجاه الآخر. لكن إذا احتفظت بصفقتك مفتوحة لفترة أطول، فسيتعين عليك دفع فائدة تبييت في كل مرة تبقي فيها الصفقة مفتوحة من يوم لآخر. هذا هو السبب في أن تداول العقود مقابل الفروقات ليس مناسبًا للتداول طويل الأجل. من ناحية أخرى، توفر شريحة كبيرة من وسطاء الفوركس وشركات التداول حساب فوركس إسلامي خالي من الفوائد. وعند الاعتماد على هذا الحساب فإن المتداول يوفر تكاليف فوائد التبييت أثناء تداول العقود مقابل الفروقات أو أثناء استخدام حسابه بصورة عامة.
أمر الشراء في تداول CFDs
عند تداول العقود مقابل الفروقات فإن الخطوة الأولى تكمن في أمر الشراء Buy Order، وهو الذي يتخذه المتداول عندما يكون على علم أو توقع بأن سعر الأصل المالي سواء كان سهم أو عملة سوف يرتفع في المستقبل، وفي حالة الارتفاع فعلًا فإن المتداول سوف يربح من ذلك، والعكس صحيح.
أمر البيع في تداول CFDs
على عكس أمر الشراء، يتم اتخاذ أمر البيع Sell Order عندما يكون المتداول على توقع بأن سعر الأصل المالي سوف ينخفض أو ينهار، وفي هذه الحالة تتم عملية البيع وتحقيق الربح منها في حالة توفُّق التوقع الخاص بالمتداول.
مزايا تداول العقود مقابل الفروقات
يعد تداول العقود مقابل الفروقات CFDs من أنواع التداول الأكثر شيوعًا وانتشارًا، وهي التي تتوفر من طرف شركات الفوركس بمختلف أنواعها، وبصورة عامة فإن هناك عددًا كبيرًا من المزايا التي يحصل عليها المتداولون من هذا النوع من التداول، ومن بينها:
- سهولة التداول في الأسواق العالمية: يوفر وسطاء عقود فروقات سهولة التداول في الأسواق العالمية الرئيسية على مدار الساعة. يمكن لمتداولي عقود الفروقات تداول مجموعة متنوعة من الأدوات المالية في الأسواق العالمية.
- الاستفادة من الصعود والهبوط: يسمح تداول عقود الفروقات للمتداولين بالربح من ارتفاع أو انخفاض أسعار الأدوات المتداولة، والاستفادة من كل حركة في السوق.
- رافعة مالية مرتفعة: يعتمد تداول عقود الفروقات بشكل أساسي على استخدام الرافعة المالية، مما يعني أ لفتح صفقة ما عليك فقط إيداع نسبة صغيرة من إجمالي قيمة التداول. على سبيل المثال، التداول بهامش 5٪ يعني أنك تحتاج فقط إلى إيداع 5٪ من قيمة التداول الكاملة. يقدم الوسطاء عادةً مستويات مرتفعة من الرافعة المالية لتداول العقود مقابل الفروقات. تقدم أكسيم تري رافعة مالية تنافسية تصل إلى رافعة لانهائية. هذا يعني أنه بإيداع مبلغ منخفض، يمكن للمتداولين تضخيم أرباحهم المحتملة إلى الحد الأقصى. ومع ذلك، يجب مراعاة أن التداول بالرافعة المالية يضخم الخسائر أيضاً.
- تنوع فرص التداول: يتم تداول العقود مقابل الفروقات ضمن مجموعة متنوعة من الأسواق والأصول بما في ذلك السلع والعملات والمؤشرات التي توفر فرص تداول متنوعة وتتيح قدرًا أكبر من المرونة. وبصورة عامة، وكما يعلم معظمنا، المرونة والتنوع تعد من ابرز العوامل عند الحديث عن مميزات وعيوب تداول الفوركس، خصوصًا أن ملاك حسابات التداول يكون بإمكانهم تداول العقود مقابل الفروقات على أدوات مالية متنوعة، إلى جانب الوصول السريع لباقي مكونات الأسواق المالية.
سلبيات تداول العقود مقابل الفروقات
- التنظيم: على الرغم من انتشاره، فإن عقود الفروقات ليست منظمة بدرجة كافية. هذا يعني أنه يجب على كل متداول التحقق من الجهات الرقابة التي يخضع لها الوسط قبل فتح حساب.
- تكاليف التداول: عند تداول العقود مقابل الفروقات، سيتعين على المتداولين دفع الفروقات السعرية أو سبريد الفوركس عند نقاط الدخول والخروج. هذا يعني أنه يمكن بسهولة خسارة الأرباح من التحركات الصغيرة عن طريق دفع فروق الأسعار. لذلك تعتبر تكلفة التداول من أبزر سلبيات تداول عقود الفروقات.
- مخاطر التداول: يتطلب تداول عقود الفروقات مراقبة مستمرة بسبب طبيعتها المتغيرة. على غرار الأسواق المالية الأخرى، يخضع تداول عقود الفروقات لمخاطر السيولة ومخاطر الرافعة المالية.
الرافعة المالية لتداول العقود مقابل الفروقات
يشار إلى التداول بالرافعة المالية أيضًا باسم تداول الهامش لأن الأموال المطلوبة لفتح صفقة والاحتفاظ بها، والمعروفة باسم الهامش، لا يمثل سوى جزء صغير من إجمالي حجم الصفقة. وبشكل عام، على المتداول أن يبحث عن أفضل رافعة مالية من جميع النواحي لكي يتمكن من تحقيق أكبر استفادة من تداولاته في السوق المالية، وذلك من حيث قيمة التضعيف ومن حيث الشروط أيضًا.
هناك نوعان من هامش الفوركس عند تداول العقود مقابل الفروقات. هامش الإيداع الكافي لفتح الصفقة، بينما يمكن أن يكون هامش الوقاية مطلوبًا إذا اقتربت صفقتك من تكبد خسائر تتجاوز حجم هامش الإيداع. في هذه الحالة، قد تواجه نداء الهامش من الوسيط الخاص لإيداع المزيد في حسابك. في حالة عدم تمويل الحساب، فقد يتم إغلاق المركز تلقائيًا وستنعكس أي خسائر مباشرة على حساب التداول. اعرف أكثر عن الرافعة المالية في سوق الفوركس.
ما هي الأسواق المتاحة لتداول العقود مقابل الفروقات؟
عقود الفروقات متاحة لأسواق عالمية وأصول متعددة، وكلها متاحة للتداول بالرافعة المالية وإمكانية الاستفادة من الصعود والهبوط على حد سواء بما في ذلك:
- الفوركس
- تداول السلع
- المؤشرات
- الأسهم
توفر أكسيم تريد عقود الفروقات على المؤشرات والسلع والعملات والعملات المشفرة. استمتع بالوصول إلى أصول متعددة من عقود الفروقات وخيارات تداول متنوعة في مكان واحد. وإلى جانب ذلك، تتيح شركة أكسيم تريد لعملائها وصول فوري لسوق العملات الرقمية، مع إمكانية التداول والاستثمار في أفضل عملات رقمية متاحة في الوقت الحالي وكافة الأوقات. وبصورة عامة، يُنصح بأن يقوم المتداول بالتنويع بين الأصول المالية التي يتداول فيها، وذلك لتوسيع إمكانيات الربح وتقليل المخاطر.
تداول السبريد مقابل تداول عقود الفروقات
قد يخلط العديد من المتداولين بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول السبريد حيث يعتمد كلاهما على الفروق في الأسعار. عند تداول العقود مقابل الفروقات، ستعتمد العملة التي تتداول بها على السوق المحدد وقد يتطلب الأمر تبادل العملات، مما يزيد من تكلفة التداول الإجمالية. بينما يتيح لك تداول السبريد استخدام عملتك المفضل، مما يسمح لك دائمًا بحساب تكاليف التداول والأرباح بسهولة.
عند تداول العقود مقابل الفروقات، يتم تحديد قيمة النقطة بواسطة مزود الخدمة ولكن عند تداول السبريد يمكنك اختيار قيمة كل نقطة، مما يمنحك تحكمًا أفضل في تداولك.
تداول الأسهم ضمن العقود مقابل الفروقات
يمكن للمتداول أن يحقق ربحًا أكبر عند تداول الأسهم على هيئة عقود مقابل فروقات، وذلك بالمقارنة مع تداول الأسهم بالطريقة التقليدية، ويمكنك أن تفهم الفروقات بشكل كامل من خلال الجدول التالي والذي تنطبق أفكارة على كافة الأسواق المالية لكننا سوف نناقش تداول الأسهم على سبيل المثال.
| تداول الأسهم CFDs | تداول الأسهم التقليدي |
|---|---|
| بالاعتماد على الرافعة المالية، يمكن للمتداول أن يتداول برأس مال أكبر بشكل ملحوظ دون أن يمتلك كامل المبلغ. | يحتاج المتداول لدفع القيمة الكاملة للسهم قبل أن يبدأ في التداول. |
| تداول الأسهم من خلال العقود مقابل الفروقات لا يخضع لضريبة. | سوف يحتاج المتداول لدفع 0.5% من قيمة المعاملة كضريبة. |
| يمكن للمتداول أن يحقق الربح سواء ارتفع السعر أو انخفض بناءًا على الأمر الذي اعتمد عليه في التداول سواء كان أمر بيع أو شراء. | سوف يتمكن المتداول أو المستثمر من تحقيق الربح فقط في حالة ارتفاع سعر السهم. |
| يمكن للمتداول أن يتداول كافة الأدوات المالية مثل الأسهم، العملات، العملات الرقمية، المؤشرات، المعادن، وصولًا إلى تداول الذهب وتداول المعادن الثمينة الأخرى. | يمكن تداول الأسهم فقط بالاعتماد على هذه الطريقة. |
| يمكن للمتداول أن يستمر في تداول العقود مقابل الفروقات في كافة الأوقات على مدار 24 ساعة لخمسة أيام في الأسبوع. | يمكن التداول فقط ضمن ساعات التداول الرسمية لسوق الأسهم. |
ما الذي يجعل تداول عقود الفروقات مربحًا؟
مثل أي استثمار، التعلم هو مفتاح النجاح. المتداول الناجح هو المتداول المتعلم. من خلال فهم السوق واختيار استراتيجية التداول الملائمة، يمكن للمتداول تحقيق النجاح. اطلع على مقالات الفوركس للمزيد من الموارد التعليمية.
