دليلك حول تداول الأسهم للمبتدئين وكيف يتم بيع وشراء الأسهم وما الذي يؤثر عل أسعارها

تعد الأسهم واحدة من أفضل الأدوات المالية على الإطلاق ومن أهم أدوات التداول والاستثمار، ولعل تداول الأسهم يعد خيارًا مثاليًا لأولئك الذين يريدون الاستفادة من السوق وجمع الثروة بأسرع شكل ممكن وبأعلى أداء، وبالفعل فإن ملايين الأشخاص حول العالم يحققون الدخل بشكل دوري من خلال بيع وشراء الأسهم، وعلى الرغم من أن الفكرة تعد شديدة الجاذبية، إلا أن تداول الأسهم ليس بأمر شديد السهولة، بل أنها عملية تعتمد بشكل رئيسي على الخبرة والمعرفة، إلى جانب اتباع عدد كبير من نصائح المحترفين.

ما هو تداول الأسهم؟

تداول لأسهم هو عملية شراء وبيع الأسهم الخاصة بشركة معينة أو مجموعة من الشركات، ويتم ذلك ضمن بورصات الأسهم العالمية وبغرض رئيسي وهو تحقيق الربح من تلك العملية. وذلك حيث إن عملية التداول تختلف عن الاستثمار، ولعل الفرق بين التداول والاستثمار يتجلى في حقيقة أن التداول هو عملية سريعة تهدف للربح، بينما الاستثمار هو عملية بطيئة تستغرق وقتًا طويلًا وتهدف لتحقيق الربح أيضًا لكن على مدى زمني طويل. وبناءًا عليه فإن المتداولين لا يحتفظون بالأسهم طويلًا مثل المستثمرين.

تعريف الأسهم
يشير مصطلح “سهم” إلى نوع من أنواع الملكية ضمن الشركة التي يتم تداول أسهمها، أي أن شراؤك لسهم بايبال PYPL على سبيل المثال يعد امتلاكًا لجزء من الشركة، وإعادة بيع السهم مرة أخرى يعني أنك قد بعت “حصتك” من تلك الشركة. ولذلك فإن الأسهم تعد من أفضل أنواع الاستثمار من ناحية، ومن أكثر الأصول المالية تداولًا من ناحية أخرى. — لا تتوفر كافة الشركات في سوق الأسهم، بل فقط الشركات التي مرت بمرحلة الطرح العام، وذلك حيث إن هناك الملايين من الشركات الخاصة التي لم يتم طرحها ولا يمكنك الاستثمار أو التداول فهيا عبر الأسهم.

كيف تعمل بورصات الأسهم؟

بورصة الأسهم Stock Exchange هي جزء رئيسي لا يتجزأ من سوق الأسهم، وهو ما يتضمن تداول الأسهم أو بيع وشراء الأسهم، وكما هو الحال مع الأصول الرقمية الأخرى، مثل تداول العملات الرقمية أو الفوركس، فإن السوق يحتاج لبورصة تدير هذه العملية، ويحتاج لوسطاء ليسهلوا عملية التداول على المتداولين الأفراد. ضمن بورصة الأسهم يمكن لك أن تمتلك السهم وأن تبدأ في بيعه، أي عملية بيع وشراء الأسهم، وذلك حيث إن البورصة تجمع أولئك الذين يريدون البيع، والذين يريدون الشراء!

فيما يلي قائمة بأكبر بورصات الأسهم عالميًا:

1. بورصة نيويورك (NYSE)
2. ناسداك (NASDAQ)
3. بورصة طوكيو (TSE)
4. بورصة شنغهاي (SSE)
5. بورصة هونج كونج (SEHK)
6. بورصة لندن (LSE)
7. يورونكست (Euronext)
8. بورصة شنشن (SZSE)
9. بورصة تورونتو (TSX)

نظرًا لأن هناك تنوع كبير بين البورصات الموجودة عالميًا، والتي تعد أماكن مثالية لبيع وشراء الأسهم وتداولها في العموم، فإن هذا قد جعل أوقات التداول مرنة إلى أقصى حد، حيث يمكن للمتداولين والمستثمرين التواجد في السوق والبيع والشراء في أي وقت تقريبًا وبأعلى درجات الكفاءة.

كيف يتم تحقيق ربح من الأسهم؟

عند الحديث عن تداول الأسهم تحديدًا فإن عملية الربح تعتمد على بيع وشراء الأسهم، وبطبيعة الحال فأنت تحتاج لتحقيق فارق سعر بين عملية البيع والشراء لكي تحقق ربح حقيقي. على سبيل المثال، يمكنك أن تشتري أسهم تسلا TSLA بسعر 153 دولار أمريكي في وبيعه بعد ذلك بيومين عند سعر يصل إلى 164 دولار أمريكي، وفي هذه الحالة أنت تحقق 11 دولار أمريكي كربح في كل سهم من اسهم تسلا. ويمكننا طرح أمثلة أخرى على شركات أخرى، بل إن هناك أسهم تتمكن من تحقيق نمو بنسب شديدة الضخامة بشكل مفاجئ، وهو أمر يمكنك الاستفادة منه دون شك.

ما الذي يجعل أسهم الشركات ترتفع أو تنخفض؟

هناك عوامل عديدة تعمل على تحريك أسعار الأسهم، وهذه الحركات كما هو معلوم قد تكون في مصلحة المتداول أو ضده، ولذلك فإنك كمتداول -أو حتى كمستثمر- في الأسهم فإنه من الواجب عليك أن تفهم تداول العوامل المؤثرة على أسعار أسهم الشركات بشكل كامل، وذلك لكي تتمكن من الاستفادة منها واستغلالها أيضًا، وفيما يلي نستعرض أهم العوامل:

تقارير الإيرادات والأرباح: تعد تقارير الشركة المالية، وتحديدًا الإيرادات والأرباح، هي العامل الأهم في قياس أداء الشركة المالي، وهي التقارير التي يتم إطلاقها بشكل ربع أو نصف سنوي. خلال هذه التقارير توضح الشركة للمستثمرين وحملة الأسهم مدى الأرباح والإيرادات التي حققتها من ناحية، ومدى الخسائر التي عانت منها من ناحية أخرى، وبناءًا على ذلك يبدأ المستثمرون والمتداولون في تقييم الوضع واتخاذ قرارتهم بشأن الشراء مرة أخرى، البيع، أو الاحتفاظ. يُذكر أيضًأ أن شريحة كبيرة من المستثمرين يهتمون بأمر توزيعات الأرباح إلى حد كبير.

الوضع الاقتصادي: على الرغم من أن تداول الأسهم قد لا يكون مرتبطًا إلى حد كبير بالاقتصاد الكلي، إلا أن أسهم الشركة التي يتم استهدافها في عملية بيع وشراء الأسهم تتأثر بأداء الاقتصاد الكلي الذي تعمل فيه، تمامًا مثلما يتأثر أداء بعض الشركات الأمريكية بأمور مثل الركود والتضخم في البلاد. وكما يمكنك أن تتوقع، تميل أسهم الشركات إلى النمو والازدهار كلما كان الاقتصاد ناميًا، والعكس صحيح في معظم الأوقات.

الوضع السياسي: عليك أن تفهم أن تداول الأسهم له بعد سياسي، حيث إن بعض الشركات قد تفقد قيمة كبيرة من سعر سهمها بسبب تغيرات سياسية متعلقة بها، مثل المشكلات السياسية التي مرت بها أوبر على سبيل المثال أثناء الانتخابات الأمريكية، ولا شك من ناحية أخرى أن الشركات التي لها قيادة سياسية، أو تابعة لحزب أو جماعة سياسية، قد تتأثر بشكل واضح. مثلًا، إن تفوق الحزب الجمهوري في الولايات المتحدة فإنه من المتوقع أن تزدهر الأسهم الخاصة بالشركات التابعة أو الداعمة له.

العرض والطلب: يشارك العرض والطلب في التأثير على أسعار الأسهم بشكل كبير، وكذلك هو الحال بالنسبة لسعر البيع وسعر الشراء، وهو أمر نلاحظه بشدة في أسهم شركات الطاقة تزامنًا مع اجتماعات أوبيك. لكن وعلى أي حال، على من يعمل في تداول الأسهم أن يتابع الأسواق التي تعمل فيها الشركة التي يتداول أسهمها بشكل مستمر. وفي مثال على العرض والطلب نستحضر جائحة كوفيد، والتي رفعت الطلب على سلع معينة لعنان السماء، وخسفت بالطلب على سلع أخرى.

المؤشرات الاقتصادية: يجب على من يهتم بتداول الأسهم أن يتابع المؤشرات الاقتصادية بشكل لا يتوقف، وذلك نظرًا لأنها تكشف بيانات شديدة الأهمية عن الاقتصاد وتحركاته، وتعكس لنا مزيدً من المعلومات حول شهية الشراء، العرض والطلب، نشاط الاقتصاد الكلي، والمزيد.

الفرق بين تداول الأسهم والاستثمار في الأسهم

تهدف عملية تداول الأسهم إلى تحقيق الربح والعوائد، وكذلك هو الحال بالنسبة لعملية الاستثمار في الأسهم، لكن الفرق بينهما يكون في المدى الزمني بشكل رئيسي. يحرص متداولو الأسهم على بيع وشراء الأسهم في خلال مدى زمني قصير يتراوح بين دقائق ويصل إلى أيام أو أسابيع قليلة. من ناحية أخرى، الاستثمار في الأسهم يعتمد على شراء السهم والاحتفاظ به لفترة طويلة تبدأ من عدة أشهر وتصل إلى عدة أعوام أو أكثر. يمكن للمستثمرين في الأسهم أن يستفيدوا أيضًا من توزيعات الأرباح Dividends في حين أن المتداولين لا يشغلهم هذا الأمر كثيرًا.

وإلى جانب ذلك، عقلية المتداول في الأسهم تختلف كثيرًا عن عقلية المستثمر في الأسهم، حيث إن المتداول يميل إلى اقتناء الأسهم التي يتوقع لها أن حقق أكبر نسبة نمو ممكنة في خلال مدى زمني قصير، بينما يعتمد المستثمر على اختيار الأسهم القوية التابعة لشركات ذات نموذج عمل مثالي بغرض تضخيم قيمة الاستثمار بمرور الوقت، أو حتى الاستثمار في شركات شديدة الاستقرار وذات معدلات نمو متوقعة، مثل سهم أبل AAPL. ونشير إلى أن تداول الأسهم قد يتوافق إلى حد كبير مع تداول الذهب، حيث إن المتداول يعتمد على تداول أصل مالي ذو قيمة وأثر قويان والاستفادة منه في أوقات التقلب أو أوقات الاستقرار.

وفي مقارنة أخرى بين الاستثمار في الأسهم وتداول الأسهم فإننا نلاحظ أن المتداولين يتصيدون أوقات التخبط للاستفادة من تغيرات الأسعار والبيع والشراء السريع، في حين أن المستثمرين عادةً ما لا يتأثرون بأوقات التخبط حتى ولو وجدوا أن السهم الذين يستثمرون فيه قد انخفض بنسبة كبيرة، وذلك لأن الاعتماد يكون على قياسات المدى الطويل وتحليل الشركة بشكل كامل.

كيفية تداول الأسهم أونلاين للمبتدئين والمحترفين

نظرًا للتطور التقني الكبير الذي نعيشه، باتت عملية تداول الأسهم ممكنة بشكل كامل مباشرةً عبر الإنترنت، ودون الحاجة للتواجد في مكان ما لإنجاز عملية التداول، ويمكنك حاليًا أن تبيع وتشتري أسهمك المفضلة في أي وقت وبالكميات التي تراها مناسبة! ويمكنك أن تتعرف على نصائح خطوات تداول الأسهم أونلاين للمبتدئين والمحترفين من القائمة التالية:

1. عليك أولًا أن تكون مطلع على سوق معين أو عدد من الأسواق لكي تحدد الأسهم التي تريد تداولها، مثلًا إن كنت متعمقًا في مجال ألعاب الفيديو، فإنك ستكون قادر على توقع الأسهم التي سوف تشهد زيادة في الأسعار مستقبلًا بناءًا على إطلاق لعبة جديدة أو ما شابه، وبصورة عامة، واحدة من أهم نصائح تداول الفوركس، والتي تنطبق أيضًا على باقي الأسواق المالية، تكمن في أهمية متابعة السوق بشكل مستمر لا يتوقف.
   
2. خلال عملية تداول الأسهم أو في بيع وشراء الأسهم عمومًا سوف تحتاج للاعتماد على وسيط قوي وآمن لإتمام عملياتك بسرعة ومرونة، وهذا سوف يحتاج منك فتح حساب فوركس جديد، وهو حساب تداول شامل يتيح لك الوصول إلى سوق الفوركس بالطبع إلى جانب تداول الأسهم، تداول العملات الرقمية، تداول الذهب، والمزيد!
   
3. افهم السوق جيدًا، وذلك ينطبق على سوق الأسهم في العموم والسوق الذي تتداول فيه على وجه الخصوص، عادةً ما يتمكن المتداولين من تحقيق نجاح شديد الضخامة عند اعتمادهم استراتيجية تداول في أسهم الشركات العاملة في المجالات التي يفقهون فيها ويهتمون لأمرها.
   
4. حافظ على الاستمرارية في تداول الأسهم ولا تتوقف في أي وقت! صحيح أن بعض تداولاتك قد تكون خاسرة، لكن المؤكد أن استمرارك في التداول والتدرّب على فهم الأسواق المالية سوف يساعدك بشكل كبير في المستقبل! ولا يمكننا أن نشدد أكثر من ذلك على أهمية فهم السوق ومتابعة كافة مستجداته، بداية من المستجدات الاقتصادية العالمية -وخصوصًا الأمريكية- وصولًا إلى المستجدات التي تطرأ على المجال الذي تعمل فيه الشركة.

أهمية التحليل الفني والأساسي في تداول الأسهم

لكي تتمكن من تداول الأسهم بطريقة صحيحة، ولكي تتمكن من التواجد في أسواق التداول والاستثمار بشكل عام فإنه من الواجب عليك أن تتقن تحليل السوق، وهو أمر قد ناقشناه سابقًا في دليل تعلم الفوركس، نظرًا لحقيقة أن هناك عوامل متشاركة عديدة بين سوق الفوركس، أكبر سوق تداول، وبين الأسواق الأخرى، لكن عند الحديث عن تداول الأسهم أونلاين للمبتدئين وعن بيع وشراء الأسهم عمومًا فإننا أيضًا نحتاج لتطبيق أنواع التحليل المختلفة.

وكما هو معروف، هناك نوعان من أنواع التحليل المالي، وهما التحليل الأساسي والتحليل الفني، وبالحديث عن التحليل الفني فإنه نوع التحليل الذي يعتمد على دراسة أنماط الأسعار السابقة وتوقع الأسعار المستقبلية بناءًا عليها، إلى جانب فهم الجانب الفني للسوق وما الذي يؤثر على الأسعار وكيف يظهر هذا التأثير بشكل واضح.

إلى جانب ذلك نجد التحليل الأساسي، وهو نوع تحليل مثالي يجب الاعتماد عليه، وعلى الرغم من أن التحليل الأساسي يرتبط بالاستثمار طويل الأجل إلى حد كبير، إلا أنه مفيد في كافة الأوقات، حيث إن التحليل الأساسي يعتمد على فهم العوامل الخارجية المؤثرة على السوق بما في ذلك نتائج الاقتصاد والمؤشرات الاقتصادية. وبصورة عامة، يجب عليك أن تعتمد على نوعي التحليل بشكل مستمر لأن هذا سوف يساعدك على تحقيق تداول ناجح من ناحية، وتفهم الأسواق المالية بشكل أكبر من ناحية أخرى.

استراتيجيات تداول الأسهم الأفضل في 2023

إن اتخذت قرارك بالبدء في تداول الأسهم، فإن هناك عدد كبير من الاستراتيجيات التي يمكنك أن تعتمد عليها في التداول، وهي الاستراتيجيات التي قد يمكنك أن تستخدمها في تداول أدوات مالية أخرى أو حتى في الاستثمار في الفوركس على المدى القصير. وفيما يلي نلقي نظرة على هذه الاستراتيجيات:

1. استراتيجية التداول المتأرجح

تعتمد استراتيجية التداول المتأرجح أو Swing Trading على شراء الأسهم قبل أن ترتفع أسعارها ومن ثم بيعها قبل أن تنخفض مرة أخرى، وعلى الرغم من أنها تبدو كطريقة بديهية إلى حد كبير إلا أنها تحتاج إلى متابعة جيدة للسوق وتوقع دقيق لاتجاه الأسعار، وكما يمكنك أن تتوقع، متداولي السوينج يعتمدون على التحليل الفني بشكل رئيسي جنبًا إلى جانب مع الاعتماد على تداول الزخم وتحديد مؤشرات الزخم بشكل دقيق للوصول إلى توقع صحيح لتوجهات السوق.

2. استراتيجية تداول اليوم الواحد

يعتمد متداولو اليوم الواحد، Day Trading، على تحقيق الربح من خلال تغيرات أسعار الأسهم خلال جلسة تداول واحدة، وذلك بالاعتماد على مركز تداول افتتاحي في بداية الجلسة ومن ثم إغلاق الجلسة في نهاية اليوم، وكما يمكنك أن تتوقع فإن متداولي اليوم الواحد عادةً ما يقومون بفتح عدد كبير من الجلسات في نفس الوقت نظرًا لأن الاعتماد على جلسة تداول واحدة سيكون أمر غير عملي.

3. استراتيجية تداول المضاربة

تعتمد استراتيجية المضاربة، Scalping، على فتح وإغلاق مراكز تداول الأسهم بشكل سريع جدًا، حيث تتم العملية في خلال دقائق أو ساعات وذلك بغرض جمع مكاسب صغيرة لكن كثيرة ومتنوعة. يحتاج “المضاربون” إلى سرعة كبيرة في التداول لكي يتمكنوا من جمع أرباح جيدة بنهاية الجلسة، كما يحتاجون أيضًا إلى بيع وشراء الأسهم سريعة التغير من حيث السعر، وعادة ما لا تناسبهم الأسهم شديدة الاستقرار. لا شك أن هذه الاستراتيجية، سواء في الفوركس أو الأسهم، تحتاج من المتداول أن يختار أفضل حساب فوركس مناسب لها من بين الخيارات المتنوعة التي يتم تقديمها من طرف الوسطاء الموثوقين.

4. استراتيجية تداول الاتجاه

تعتمد هذه الاستراتيجية على تحديد اتجاهات الأسعار عبر التحليل -وتحديدًا التحليل الفني- ومن ثم التداول بناءًا على ذلك، ويعتمد متداولو الاتجاه -أو متداولو التريند- على اتخاذ خطوات سريعة ضمن نظام التداول مع الاعتماد أيضًا على أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح.

5. استراتيجية تداول المركز

يعتمد متداولو المركز Position Traders على التمسك بمراكز التداول المفتوحة لفترة طويلة من الزمن قد تصل إلى شهور أو سنوات وذلك لمحاولة الاستفادة من توقعاتهم بشأن تغيرات الأسعار على المدى الطويل، وبالتأكيد فإن هذا النوع من التداول يحتاج إلى فهم جيد للتحليل الأساسي ومتابعة السوق بدقة لكنه من ناحية لا يجعل المتداول يتوتر إلى حد كبير.

6. استراتيجية تداول الأخبار

تعد استراتيجية تداول الأخبار News Trading من أفضل استراتيجيات تداول الأسهم والأصول المالية الأخرى، ولعلها مثالية لضمها على أي استراتيجية أخرى! حيث إن هذه الاستراتيجية تجعل المتداول يبيع ويشتري الأسهم والأصول المالية بناءًا على الأخبار وتوقعاته بشأن صدى هذه الأخبار على حيازاته.

أهمية إدارة المخاطر في تداول الأسهم

على الرغم من أن سوق الأسهم يعد من الأسواق المستقرة إلى حد كبير، إلا أنه من الضروري أن يمتلك كل متداول خطة إدارة مخاطر متكاملة أثناء التداول، لأن هذا سوف يحميه من الوقوع في خطر تصفير الحساب أو فقدان الهامش الخاص به بشكل كامل. عليك أيضًا أن تقوم بتنويع محفظتك المالية لأقصى حد ممكن وأن تجمع بين تداول الأسهم وبين تداول باقي الأصول المالية ذات المستقبل الجيد.

ما الفرق بين تعلم تداول الفوركس، تداول الأسهم والعملات الرقمية؟

خطوات تداول الأسهم أونلاين في 2023

كما تحدثنا سابقًا، بات تداول الأسهم أونلاين أسهل من أي وقت سابق، وذلك حيث إن شركات الفوركس -أي شركات التداول- قد باتت أكثر تنوعًا من حيث الخدمات التي تقدمها، وفيما يلي سوف نسرد الخطوات المثالية ليتم اتباعها في تداول الأسهم:

1. افتح حساب تداول: يجب عليك أن تفتح حساب تداول مع وسيط موثوق مثل أكسيم تريد، وهو الحساب الذي سيتيح لك وصولًا إلى سوق الأسهم، سوق العملات الرقمية، السلع، الفوركك، والمزيد. ويمكنك أيضًا فتح حساب فوركس إسلامي والذي يجنبك فوائد التبييت، وهي خاصية متاحة في كافة حسابات أكسيم تريد في الوطن العربي.
   
2. اختر الأصل الذي تريد تداوله: وفي هذه الحالة هذا الأصل هو الأسهم التي تود تداولها، هذا إلى جانب الخيارات الاستثمارية الأخرى التي سبق وذكرناها، ونضيف إليها أيضًا النفط والمؤشرات!
   
3. اختر نوع حسابك: يمكنك أن تختار من بين أنواع الحسابات المختلفة، مثل حساب السنت، حساب ECN وحساب ستاندرد، هذا إلى جانب حساب الرافعة المالية اللانهائية والذي يتيح لك رأس مال استثماري كبير للتداول.
   
4. ابدأ فورًا في تداول الأسهم: واختر من بين أكثر من 70 سهم متاح للتداول على أكسيم تريد، وهي الأسهم التي تم اختيارها بعناية لتناسب المتداولين والمستثمرين من كافة الفئات.

قائمة الأسهم المتاحة للتداول مع أكسيم تريد