في ظل الأوضاع الاقتصادية المضطربة وفي ظل الأزمات التي مر بها الاقتصاد العالمي في السنوات الأخيرة، بات عدد كبير من الأفراد في البحث عن أفضل مجالات الاستثمار، ولا شك في أن الاستثمار في الفوركس يعد واحدًا من تلك المجالات! ولذلك شاع سؤال “هل الفوركس استثمار؟” في الأوساط المالية، وذلك حيث إن عدد بكير من المهتمين بالمجالات المالية لا يدرون ما إذا كان تداول الفوركس يعد استثمارًا أو لا.
وبشكل مختصر يمكننا الإجابة على سؤال “هل الفوركس استثمار؟” بـ “نعم”، وذلك لأن مجال تداول الفوركس يعد من أبرز المجالات المالية، ويمكن تطويعه في نواحي استثمارية عديدة من ناحية، ومن ناحية أخرى فإنه من الممكن استخدام تداول الفوركس في تحقيق إيرادات مالية سريعة، أي أن الفوركس يناسب المستثمرين من ناحية، ويناسب المتداولين من ناحية أخرى.
ما هو الفوركس؟ وهل الفوركس استثمار؟
قبل أن نبحر في الإجابة عن سؤال ما إذا كان تداول الفوركس استثمار أو لا، يجب أن نعرف ماهية سوق الفوركس حتى ولو بشكل سريع، وببساطة، يعرف سوق الفوركس بأنه سوق الصرف الأجنبي، وهو سوق لا مركزي يعتمد على تداول العملات، أي تبديل عملة بعملة أخرى، وهو أول درس يمر به أي شخص يسعى إلى تعلم الفوركس. وعلى سبيل المثال، ضمن سوق الفوركس يمكنك أن تسمع عن مصطلح اليورو دولار EURUSD، وهو الذي يعني، بشكل مبسط، تبادل عملة اليورو بعملة الدولار. وفي هذا الصدد، إن كنت تمتلك الدولار وتشتري به اليورو، وحدث أن سعر اليورو قد انخفض، فهذا يعني أنك ستشتري عدد أكبر من اليورو باستخدام الدولار الخاص بك، وهو ما يعني أنك قد ربحت.
يعتمد سوق الفوركس وتحديدًا سوق تداول العملات الأجنبية على البيع والشراء، وكلما زادت قيمة عملتك التي تقوم بشرائها، كلما حققت ربح، والعكس صحيح أيضًا. وفي مثال مبسط، إن اشتريت 100 دولار مقابل 90 يورو، ومن ثم تمكنت من بيعهم مرة أخرى بمبلغ 91 يورو لأن اتجاه السوق قد كان في صالحك، فهذا بشكل مبسط يعني أنك قد ربحت هذا الفارق.
الفوركس تداول أم استثمار؟
تحدثنا بشكل نظري ومختصر عن طريقة عمل سوق تداول العملات الأجنبية، والذي قد لا يختلف كثيرًا، من الناحية النظرية، عن سوق تداول الأسهم أو حتى تداول العملات الرقمية. الأصل في الاستثمار في الفوركس هو شراء سلعة ما، وهي العملة -إن صح التعبير- ومن ثم يحدث أن قيمة هذه العملة قد ارتفعت، وهو ما يعني بشكل مباشر أنك قد حققت ربح من الاستثمار في الفوركس. لكن لعل السبب الرئيسي في تدوال سؤال “هل الفوركس استثمار؟” هي حقيقة أن الاستثمار عادةً ما يعتمد على مرور وقت طويل وتحقيق نسب نمو مرتفعة، وهو ما نشهده عند الحديث عن الاستثمار في الأسهم على سبيل المثال.
ولذلك، نعم، الفوركس يمكن أن يعمل كاستثمار طويل المدى، ويمكن أن يعمل كاستثمار قصير المدى، أو حتى أن يتم التعامل معه بأسلوب التداول اللحظي أو تداول اليوم الواحد، ولذلك ننتهي إلى نقطة شديدة الأهمية حول سؤال “هل الفروكس استثمار؟” بحقيقة أن الفوركس يصلح للتطويع في كافة الأنشطة والتوجهات المالية.
كيفية الاستثمار في الفوركس؟
يتم الاستثمار في الفوركس عبر اتباع استراتيجية تداول طويلة الأمد، وهذا إلى جانب طرق وأساليب أخرى، حيث إن عملية الاستثمار تحتاج إلى وقت طويل نسبيًا حتى تظهر نتائجها، ويمكن ببساطة الاستثمار في الفوركس عبر فتح مركز تداول مبني على خطة واضحة واستراتيجية واضحة ومن ثم الانتظار لوقت طويل نسبيًا مقارنة بأوقات التداول العادية حتى يتمكن المتداول من تحقيق أكبر نجاح ممكن من هذا الاستثمار.
وبدون شك، لا يمكن للمتداول أن ينجح في الاستثمار في الفوركس دون أن يتقن الجوانب الأساسية لسوق الفوركس، مثل ماهية أزواج العملات، والبحث عن أفضل سبريد فوركس، وصولًا إلى اختيار أفضل وسيط من حيث الشروط والأدوات التي يقدمها. وبدون شك، يحتاج المتداول لاستخدام منصة تداول قوية ومتماسكة، مثل ميتاتريدر 4، والتي توفر للمتداول أدوات شاملة ومتكاملة، ولكي تكون الصورة أكثر اتضاحًا، نحدثكم تاليًا عن أهم استراتيجيات ومنهجيات التداول في سوق الفوركس:
استراتيجية التمركز
يُعرف أسلوب التمركز بأنه واحد من أشهر أساليب التداول طويلة المدى، حيث إنه يعتمد على فتح مراكز تداول والإبقاء عليها لفترة زمنية طويلة تصل لأشهر أو حتى أعوام. وفي هذا النوع من التداول، يقوم المتداول عادةً بتحديد نمط معين للتداول ومن ثم الحفاظ عليه وإبقائه لفترة زمنية طويلة لبناء استراتيجية تداول طويلة الأجل. ولهذا، يمكننا أن نصف هذا الأسلوب بأنه من أساليب احتراف تداول الفوركس، أو بالأحرى، من أساليب الاستثمار في الفوركس، حيث إن هذا الأسلوب يناسب المتداولين المحترفين الذين يشترون ويبقون على ما اشتروه لفترة طويلة بناءًا على خططهم وتحليلاتهم ليتمكنوا في النهاية من بناء هذا النوع من الاستراتيجيات.
استراتيجية سكالبينج
يشيع انتشار استراتيجية سكالبينج بين شريحة كبيرة من المتداولين، ولو نظرنا لمعنى كلمة Scalping في المعاجم سنرى أنها تعني “السلخ،” وعلى الرغم من غرابة المصطلح إلا أنه يعكس ماهية الاستراتيجية بشكل دقيق! حيث إن هذه الاستراتيجية تعتمد على احتراف تداول الفوركس على المدى القصير، عبر الدخول والخروج في غضون ثوان أو دقائق للظفر بالربح الناتج عن تغير الأحوال المستمر في سوق الفوركس. لكن هذا لا يمنع أن استراتيجيات تداول الفوركس قصيرة المدى قد تكون خطيرة جدًا إن تم تنفيذها بشكل غير مدروس.
استراتيجية التداول المتأرجح
تعتمد استراتيجية التداول المتأرجح، Swing Trading، على تحقيق الأرباح من خلال تغير الأسعار -أو تأرجحها- بشكل مستمر، ولذلك فإنها استراتيجية مناسبة إلى حد كبير للمتداولين المبتدئين وقد تكون شديدة الفائدة، كما أنها تحتاج لبعض الصبر، حيث إنها تحتاج للتداول في مدى زمني متوسط، أي ليس بطويل أو قصير، وهو الذي قد يصل لعدة أيام. وبصورة عامة، يميل “متداولو التأرجح” أو “متداولي السوينج” إلى توقع الأسعار بناءً على خبرتهم وتحليلهم للسوق، وبناء على الأحداث الاقتصادية المتوقع عقدها خلال ذلك المدى الزمني.
تداول اليوم الواحد
لعل الاطلاع على نصائح تداول الفوركس وفهمها لا يمكن أن يتم دون التعمق في استراتيجيات تداول اليوم الواحد، أو Day Trading، حيث إنها تعتمد على إتمام صفقات التداول خلال… يوم واحد! ولذلك فإنها ليست سريعة جدًا كاستراتيجية سكالبينج، وليست بطيئة كاستراتيجيات التأرجح أو تداول المركز. وبطبيعة الحال، يحتاج هذا النوع من التداول لخبرة واسعة ولمتابعة مضنية للسوق كما أنه يستخدم في تداول الأسهم بشكل موسع، لكنه يعد أسلوب تداول مثالي ومناسب لأسواق متعددة.
كيف يعمل سوق الفوركس؟ وما الذي يؤثر عليه؟
قبل أن تبدأ في الاستثمار في الفوركس، عليك أن تفهم على وجه اليقين كافة العوامل المؤثرة على سوق الفوركس، جنبًا إلى جنب مع طريقة عمله بدون شك، ولعل هذه تعد من أهم نصائح تداول الفوركس على الإطلاق، ولا يمكننا أن ننكر أهمية التعلم المستمر والإطلاع الذي لا يتوقف على السوق ومستجداته.
وبصورة عامة، يتأثر سوق الفوركس، وكذلك الاستثمار في الفوركس بدون شك، بمبدأ العرض والطلب، وكلما زاد الطلب، زاد سعر العرض، وهي من أهم مبادئ الفوركس. وعلى سبيل المثال، يمكن أن يتم التعامل مع مبدأ “هل الفوركس استثمار؟” من خلال الاعتماد على أسعار العرض والطلب، أو أسعار البيع والشراء، وذلك حيث يمكنك الاستثمار في الفوركس على زوج اليورو دولار لأمد بعيد بالاعتماد على العوامل الاقتصادية المختلفة وتحليلاتك حول هذا الزوج وطريقة عمله.
ولعل هذه النقطة تنقلنا لنقطة شديدة الأهمية، وهي العوامل التي تؤثر على الاستثمار في الفوركس، وعلى هذا السوق المالي بشكل عام، وهي:
- معدلات التضخم: كلما زادت معدلات التضخم، زادت احتمالية رفع الفائدة، وبالتالي زادت احتمالية اكتساب العملة التي تتعرض لذلك لدفعة كبيرة في السعر ومعدلات الطلب.
- أسعار الفائدة: تلعب دورًا كبيرًا في النقطة السالف ذكرها، فكلما زادت أسعار الفائدة للرد على التضخم، زادت مكاسب العملة وزاد الطلب عليها، وبالتالي زاد سعر صرفها أمام العملات الأخرى.
- الأخبار السياسية والاقتصادية: هذا حيث إن المستجدات المالية والسياسية تكشف نقاط شديدة الأهمية حول الاقتصاد وطريقة عمله، وبالتالي تفتح آفاق لتأثر أسعار العملة بما يجري في اقتصاداتها.
- الكوارث الطبيعية: عادة ما تتأثر العملات بالكوارث الطبيعية سلبًا، في مقابل زيادة قوة تداول الذهب في هذه الأوقات، لكن سرعان ما تتعافى الاقتصادات، وبالتالي فإن شراء العملات في أوقات الازمات قد يكون قرارًا صائبًا.
- النواتج المحلية الإجمالية والأداء الاقتصادي: تتأثر العملات سلبًا أو إيجابًا بالناتج المحلي الإجمالي لاقتصاد الدولة/الدول التي تتعامل بها.
خطوات الاستثمار في الفوركس
ناقشنا فيما سبق إجابة سؤال “هل الفوركس استثمار” وما يتعلق بالاستثمار في الفوركس بشكل عام، لكن لعل واحد من أكثر الأسئلة الملاحقة التي يمتلكها المتداولين تكون حول كيفية البدء في الاستثمار في الفوركس، وهو أمر متوقع، ولذلك نشارككم أهم الخطوات الواجب اتباعها:
- البدء بتعلم كل ما يتعلق بالفوركس، وهو أمر شديد الأهمية حيث إن الإحصاءات قد ذكرت أن معظم المتداولين الذين يدخلون إلى سوق الفوركس بدون فهم وتعلم يحققون خسائر في بداياتهم.
- بعد -وأثناء- تعلم أساسيات الفوركس، عليك أن تبدأ باستخدام حساب فوركس تجريبي لكي تستخدمه في تجربة الاستراتيجيات والأدوات التي تتعلمها أولًا بأول، وعلى هذه الخطوة والخطوة السابقة أن يستمرا معك لفترة طويلة نسبيًا حتى تشعر أنك بالفعل مستعد لدخول السوق.
- بعد الانتهاء من التعلم والممارسة وبعد أن تستغل الحساب التجريبي بأفضل شكل ممكن، استمر في تعلم استراتيجيات تداول الفوركس وتابع المقالات والدروس التعليمية من المصادر الموثوقة أولًا بأول. ولا ننسى حقيقة أنك تحتاج إلى فهم إتجاهات السوق وتحليلها، وكذلك وضع خطة إدارة أموال وخطة إدارة مخاطر.
- بعد ذلك، عليك باختيار وسيط فوركس موثوق لكي تبدأ في فتح حساب فوركس خاص بك، وهي خطوة سهلة وسريعة وتتيح لك الدخول بشكل مباشر للسوق والاستفادة منه. عليك أن تختار من بين أنواع حسابات الفوركس المختلفة، لكن في البداية يمكنك الاستفادة من وجود حساب السنت، وهو الذي يسمح لك بالتداول والاستثمار بمبالغ قليلة.
مميزات الاستثمار في الفوركس
بشكل تلقائي، يمكن لمن يتبع طريق الاستثمار في الفوركس أن يستفيد من كافة مميزات مجال تداول الفوركس بأكمله، بما في ذلك حقيقة أن سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة لخمسة أيام في الأسبوع، وأنه السوق الأكثر سيولة على الإطلاق، وهو ما سنستعرضه لاحقًا في مقارنة بين سوق الفوركس، سوق الأسهم، وسوق العملات الرقمية. إلى جانب ذلك، عند التعامل مع وسيط فوركس موثوق فإن المتداول يحصل على أقل تكلفة تداول ممكنة مع إمكانية التداول من أي مكان في العالم فقط بامتلاكه لجهاز كمبيوتر أو هاتف ذكي!
وإلى جانب ذلك، لا تخلو مميزات الاستثمار في الفوركس من الاستفادة الشديدة منقطعة النظير من حيوية السوق ووجود ملايين المتداولين من حول العالم على مدار الساعة، إلى جانب توفر فرص حقيقية لتحقيق نجاحات مالية مع التعلم المستمر والتطبيق الصحيح للأساسيات.
ما الفرق بين تعلم تداول الفوركس، تداول الأسهم والعملات الرقمية؟
| الخاصية | سوق الفوركس | سوق الأسهم | سوق العملات الرقمية |
| السيولة | مرتفعة جدًا | مرتفعة ومتغيرة | مرتفعة جدًا |
| التقلّب | متغيرة | مرتفع | مرتفع جدًا |
| حجم السوق | يصل إلى 7.5 تريليون يوميًا | 93.7 تريليون | أكثر من 3 تريليون |
| ساعات فتح السوق | 24 ساعة / 5 أيام في الأسبوع | من صباح الاثنين إلى منتصف ليل الجمعة | على مدار الساعة |
| جهات الرقابة | CySEC, ASIC, SEBI, SEC, FSA, AMF | البنك المركزي/الحكومة | تختلف حسب الدولة |
الاستثمار في الفوركس عبر نسخ صفقات التداول
بالنسبة للكثير من المختصين فإن الاستثمار في الفوركس من خلال نسخ صفقات التداول هو خيار مثالي، حيث إن هذه الخاصية تعتمد بكل بساطة على نسخ الصفقات التي يقوم بها المحترفين، وهم مديري الأموال، وبالتالي تحقيق الربح كلما قاموا هم بتحقيق الربح أيضًا، وهذا لا يحتاج منك فهم شديد بالتداول وأصوله وأساليبه، بل فقط يمكنك معاملته كنوع من الاستثمار، والذي تصل أرباحه إلى 20% أو أكثر. لكن وبدون شك، هذا النوع من الاستثمار يظل خطرًا لأن مدير الأموال قد يحقق خسائر وأنت ستحققها معه، لكن وعلى العموم، يفضل الملايين نسخ صفقات التداول كوسيلة استثمار مميزة.
ابدأ الآن في الاستثمار في الفوركس
مع شركة أكسيم تريد، يمكنك أن تبدأ في الاستثمار في الفوركس والاختيار من بين أنواع حسابات الفوركس المختلفة وفتح الحساب المناسب وتوثيقه ومن ثم الانخراط فورًا بهذا السوق الضخم، هذا مع الاستمتاع بخدمة عملاء متوفرة على مدار الساعة وأفضل شروط تداول ممكنة مع تنفيذ سريع للمعاملات. يمكن للاستثمار في الفوركس أن يساعدك بشكل واضح على الربح من التداول، حيث إنك سوف تتمكن من الربح بشكل استثماري دول التداول بشكل مباشر، وكذلك سوف تتعلم التداول بشكل أكثر كثافة ليكون بإمكانك التداول بنفسك لاحقًا.
الملخص
في خاتمة هذا المقال نشير إلى حقيقة أن الاستثمار في الفوركس هو خيار مميز، لكنه وبلا شك ينطوي على بعض الخطورة مثل أي مجال استثماري آخر، ولذلك يجب أن تبدأ رحلتك في الاستثمار في الفوركس بالاستثمار في نفسك أولًا من خلال إعطاء الوقت اللازم لتعلم الفوركس وإتقانه بشكل كامل، وذلك لكي تتمكن من تحقيق أكبر نجاح ممكن من أموالك.
أهم الأسئلة والأجوبة حول الاستثمار في الفوركس
ما هو تداول الفوركس؟
تداول الفروكس هو الاستثمار في الفوركس، وهو الذي يعتمد على تبادل أزواج العملات عند اسعار محددة وواضحة ومن ثم إعادة عملية التداول في وقت لاحق بشكل عكسي لتحقيق ربح من الفروق السعرية بين العملتين، وسؤال “هل الفوركس استثمار؟” يمكن الإجابة عليه بنعم في ظل حقيقة أن هذه العملية يمكن أن تتم على فترة زمنية أطول وبتفاصيل أكبر، مما يحولها لاستثمار طويل الأجل.
ما هي الرافعة المالية في الاستثمار؟
الرافعة المالية في الاستثمار في الفوركس هي ببساطة رأس مال يتم اقتراضه من طرف وسيط الفوركس لدافع تحقيق نجاح أكبر من التداول بمبلغ مالي أكبر وهو ما يفضله المتداول بشكل كبير عادة عندما تكون لديه خبرة أكبر ورؤية أفضل للسوق، حيث إن إيجاد أفضل رافعة مالية في ظل فهم واسع وعميق للسوق يتيح للمتداول أن يقوم بتحقيق نتائج مالية أكبر بكثير مقارنةً بتداوله بالاعتماد على رأس ماله أو الهامش الخاص به فقط.
هل الاستثمار في الفوركس مكلف؟
لا، على عكس مجالات استثمارية أخرى عديدة فإن الاستثمار في الفوركس ليس بمكلف، وهو ما يجعله وسيلة ممتازة لصغار المستثمرين، حيث إن المستثمر لا يحتاج سوى لإيداع مبلغ من المال لشراء عملات معينة تعادل المبلغ في القيمة، ومن ثم تحقيق الربح عند تغير الأسعار، أو الخسارة أيضًا، ولذلك فإن الاستثمار في الفوركس قد يكون مخاطرًا إلى حد معقول، لكنه لا يختلف من حيث الخطوة عن العملات الرقمية أو الأسهم، بل إنها قد تكون أكثر خطورة.
