لا يخفى على أي منّا أن سوق العملات الرقمية المشفرة، أو الكربتو، قد تعرض لواحد من أسوأ أعوامه على الإطلاق، وهو عام 2022، حيث إن أسعار العملات الرقمية قد انهارت بنسب غير مسبوقة، وذلك بشكل مستمر شهدناه على مدار العام الجاري، وما زاد من توتر سوق العملات الرقمية أكثر وأكثر هو أن السوق يستمر في تلقي صفعات جديدة على نحو متواصل، وهو ما يجعله غير قادر على التعافي. ولعل واحدة من أكبر أزمات العملات الرقمية على الإطلاق هي أزمة إفلاس FTX التي هزت السوق بأكمله.
تسبب انهيار بورصة العملات الرقمية FTX في نتائج سلبية كثيرة ومتنوعة، لكن لعل الأثر الأسوأ على الإطلاق هو اهتزاز الثقة; حيث إن آلاف العملاء الذين كانوا يحتفظون بحيازاتهم من العملات الرقمية قد فقدوها بين ليلة وضحاها، مع شكوك واضحة في إمكانية استرجاعها مرة أخرى. وقد أتى إفلاس FTX كنتيجة لأزمة استمرت لعدة أيام، ولا يمكننا أن نغفل ملاحظة أن المنصة قد انهارت بسرعة شديدة، مما يزيد من القلق بخصوص هذا السوق برمته.
وهنا ننتقل للحديث عن واحد من أكبر التحديات التي يواجهها متداولو ومستثمرو العملات الرقمية المشفرة، ألا وهي الحفاظ على سلامة الأموال، ونقصد هنا الحفاظ على العملات الرقمية المشفرة التي تكون بحوزتك في أثناء التداول على أي منصة أو بورصة رقمية. ويعود ذلك لأن بورصات العملات الرقمية، والتي تلعب دور الوسيط بين البائع والمشتري، عادةً ما تكون هدفًا جذابًا للمخترقين وأصحاب النيات السيئة. وفي واقع الحال، هناك عدد كبير من الأمثلة حول المنصات والبورصات عالية المستوى التي أفلست أو تعرضت للاختراق.
إفلاس FTX
لعل إفلاس FTX، والتي كانت واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية على الإطلاق، هو مثال واضح على المخاطر الكامنة في سوق تداول العملات الرقمية، وقد تقدمت FTX بطلب حمايتها من الإفلاس في ظل حملها لديون لأكثر من مليون دائن، مما يوضح الكم الكبير للأموال التي خسرها المستثمرون من حول العالم.
ولعل انهيار FTX كان أمرًا صادمًا بالنسبة لمجتمع الكربتو، حيث إن المنصة كانت تحمل سمعة ممتازة فيما يتعلق بالإبداع والابتكار في المجال من ناحية، وأمانها الشديد من ناحية أخرى، ولعل هذه الحادثة تذكرنا وتشرح لنا مدى توتر سوق العملات الرقمية، حيث إن لا شيء مؤكد في هذا السوق سوى أنه سوق متقلّب جدًا، ولذلك، نناقش معكم في هذا المقال حادثة FTX وما يمكننا تعلمه منها، إلى جانب مناقشة موضوعات هامة مثل المصير المتوقع لأموالك في حالة انهيار المنصة التي تستخدمها، وصولًا إلى كيفية حماية أموالك بشكل احترافي.
ما سبب إفلاس بورصة العملات الرقمية FTX؟
يكمن السبب الرئيسي وراء تقديم FTX لطلب الحماية من الإفلاس في أن المنصة قد عانت من أزمة سيولة، وهي الأزمة التي تمكنت من خفض قيمة الشركة من عند 32 مليار دولار أمريكي لتصل إلى صفر! وقد خسرت المنصة مليارات الدولارات الأمريكية قبل أن تصرّح بخسارتها لملايين إضافية بسبب وصول غير مصرّح به -أي اختراق- لحساباتها. وإلى جانب ذلك، استقال الرئيس التنفيذي للشركة، سام بانكمان-فريد، بعد أيام قليلة من الإعلان عن الأزمة التي تمر بها الشركة.
ولعل تلك الأوضاع المتوترة كانت كافية في دفع ملاك العملات الرقمية لبيع حيازاتهم بشكل سريع، مما زاد من أزمة سيولة FTX بسبب محاولة سحب العملاء لأموالهم من ناحية، وأثر على المجال ككل من ناحية أخرى بسبب تزايد المخاوف بشأن حدوث نفس الأزمة مع منصات أخرى، وهو ما دفع العملاء لتسييل عملاتهم الرقمية المحفوظة لدى منصات التداول.
ولا ننسى أنه وبمجرد بدء الأزمة، حاولت FTX بيع نفسها لغريمتها باينانس، والتي وافقت بعقد غير ملزم على الاستحواذ عليها، لكن سرعان ما تراجعت عن الصفقة بعد أقل من يومين، مما زاد من الطين بلة، ولعل تلك الأحداث قد تخلق لدى المتابعين بعض الشكوك بسبب سرعتها وآثارها الحادة، وهنا نعود إلى تصريح بانكمان-فريد الشهير:
“في وقت لاحق، قد أتمكن من ذكر المزيد من التفاصيل حول أحد الشركاء في مجال العملات الرقمية. لكن وفي الوقت الحالي، كل ما سأقوله لك هو: أحسنت، لقد فزت.”
سام بانكمان-فريد، رئيس FTX التنفيذي السابق
ونظرًا لتلك التصريحات، ونظرًا للخلافات القديمة فيما بينهم، يرى المحللون -وكذلك بانكمان نفسه على ما يبدو- أن المسؤول عن سقوط FTX هي منصة التداول الأشهر باينانس، والتي كانت تنافسها بشكل مباشر. وبالعودة لأسباب إفلاس FTX فإنها قد بدأت مع تقرير رسمي نشرته منصة كوين ديسك يفيد بحدوث تلاعب في تسييل الأموال واستثمارها، وتقع منصة FTX طرفًا في هذا التلاعب، في حين أن الطرف الآخر هو صندوق استثماري يحمل الاسم ألاميدا ريسيرش، وهو الذي يعمل في نفس السوق، وتعود ملكيته في الواقع لسام بانكمان-فريد كذلك.
اقرأ أيضًا: كل ما تحتاج معرفته عن تداول العملات الرقمية
ماذا سيحدث لعملاتك الرقمية في حالة إفلاس المنصة التي تستخدمها؟
عادة ما تقوم منصات تداول العملات الرقمية بحفظ العملات الرقمية الخاصة بالمودعين بالاعتماد على المحافظ الباردة، وإن كنت لا تعلم فإن المحافظ الباردة هي محافظ عملات رقمية لا تتصل بالإنترنت، ويمكنك تخيلها كأداة حقيقية كالقرص الصلب، والهدف من ذلك بشكل عام هو الحفاظ على العملات في معزل عن المخترقين.
ولكن وعلى الرغم من الأمان الشديد للمحافظ الباردة، إلا أنها تظل خاضعة لبعض المخاطر، وهي التي تكمن في أن العملاء قد لا يتمكنون من استعادة حيازاتهم في حالة تعرض المنصة لاختراق واسع المدى، وذلك لأن عملياتها في هذه الحالة ستتوقف، ولن تتمكن -في معظم الحالات- من رد الحيازات.
ولذلك، عليك دائمًا أن تهتم بحماية عملاتك الرقمية بأكثر من طريقة. فمثلًا، لا تقوم بحفظ كافة عملاتك على إحدى البورصات الإلكترونية، بل فقط قم بإيداع الكمية التي تريد تداولها في حسابك، واحتفظ ببقية استثماراتك من العملات الرقمية في محفظة باردة. إلى جانب ذلك، احرص دائمًا على اختيار كلمة سر شديدة القوة، وتفعيل المصادقة الثنائية في أي حساب تمتلكه على أي منصة تداول، وذلك لكيلا يتمكن مخترق ما من استهدافك أنت تحديدًا وسرقة أموالك. ولعل الخطوة الأكثر أهمية على الإطلاق هي اختيار منصة آمنة وموثوقة من البداية.
وإجابة على سؤالنا الأساسي، في حالة تعرض المنصة التي تتعامل معها للإفلاس، فإنك على الأغلب ستفقد رصيدك بالكامل، أو قد تتمكن من استعادته -أو جزء منه- في حالة تمكن المنصة من التعافي وتوفير السيولة.
ما هي آلية عمل بورصات العملات الرقمية؟
تلعب بورصات العملات الرقمية، Crypto Exchanges، دور الوسيط في عمليات بيع وشراء العملات، حيث إنك في هذه الحالة كبائع تمتلك العملات الرقمية خاصتك كالبتكوين BTC أو الإيثيريوم ETH، في حين أن الطرف الآخر، وهو المشتري، يمتلك عملات نقدية كالدولار الأمريكي أو حتى عملات رقمية أخرى، وتتم عملية البيع عبر تداول الأصلين أيًا كانا في ظل وساطة البورصة الرقمية، لكن وكما يمكنك أن تتوقع، تتضمن تلك العملية إيداع الطرفين لأصولهما داخل المنصة لكي تتم عملية التداول.
كيف تتأثر العملات الرقمية بإفلاس منصات التداول؟
كما تحدثنا أعلاه، عادةً ما تكون عملية استعادة العملات الرقمية أو ما يكافئها بالعملات الحقيقية مستحيلة في حالة تعرض المنصة للإفلاس، ولذلك فإن الأساس الذي نحاول بناءه هنا هو تأمين العملات الرقمية من البداية بدلًا من الدخول في هذه المشكلات، ولذلك عليك أن تحرص على اختيار المنصة المناسبة، وتفعيل كافة خيارات الأمان والحماية، وكذلك حفظ معظم عملاتك في محافظ باردة إن كنت لا تنوي تداولها في الوقت الراهن.
اقرأ أيضًا: تداول الفوركس أو العملات الرقمية: أهم الاختلافات، فما هو خيارك الأفضل؟
توقعات العملات الرقمية بعد إفلاس بورصة FTX
يتوقع الخبراء أن سوق تداول العملات الرقمية سوف يستمر في الهبوط خلال السنوات القادمة، وذلك نظرًا لما مر به السوق في عام 2022 بالفعل. ومن المهم أن نعرف أن سوق العملات الرقمية يتأثر سلبًا بالسياسات المالية المتشددة خصوصًا في السوق الأمريكي، والتي تسحب الأموال من المجالات عالية الخطورة. وإلى جانب ذلك، يتوقع المحللون أن عمليات الاختراق ستستمر في التنامي في هذا السوق، إلى جانب حوادث الإفلاس بالطبع.
هل منصة كربتو.كوم ستلاقي نفس مصير FTX؟
لا يمكن لأحد أن يحدد على وجه التحديد ما إذا كانت منصة Crypto.com ستفلس هي الأخرى أو لا، لكن وبشكل عام، نظرًا لأن هذه المنصة هي منصة تداول عملات رقمية، فإنها بشكل افتراضي تتعرض لنفس التهديدات التي تتعرض لها المنصات الأخرى، مثل FTX، وذلك يتضمن عمليات الاختراق، الأخطاء التشغيلية، وصولًا لعجز السيولة في حالة إدارة المنصة لحيازات المستخدمين المالية بشكل أو بآخر.
وعلى الرغم من أن منصة كربتو.كوم لم تتعرض لأي مشكلة حقيقية منذ حادثة انهيار FTX إلا أنه من الواجب على المستثمرين والمتداولين أن يستمروا في العمل على تأمين حيازاتهم وأصولهم الرقمية بكافة الأشكال الممكنة، وهنا نشير مرة أخرى إلى أهمية النصائح السابق ذكرها.
ما الفرق بين بتكوين BTC وبورصات العملات الرقمية
كما هو معلوم، بتكوين هي عملة إلكترونية، بينما بورصات العملات الرقمية هي منصات يتم استخدامها في تداول العملات الرقمية. ولكن لو نظرنا للجذور سنجد أن هناك اختلافًا واضحًا بين بتكوين وشبكتها الرقمية وبين بورصات العملات الرقمية المشفرة. ذلك حيث إن بتكوين تعمل بالاعتماد على شبكة بلوك تشين -أو سلسلة كتل- لامركزية لا يتحكم فيها أحد، في حين أن بورصات العملات الرقمية هي مؤسسات مركزية تتم إدارتها من طرف أفراد أو جهات، وفي هذه الحالة يصبح بمقدورهم التدخل في المعاملات.
وتختلف نوعية الاستثمار في العملات الرقمية باختلاف وجهات نظر المستثمرين، فعلى سبيل المثال، بعض المستثمرين يرون أنه من الأكثر أمانًا وسهولة أن يحتفظوا بعملاتهم الرقمية في منصات مركزية -مثل FTX- بغرض الوصول السريع لها وتداولها وقتما يريدون، بينما يرى الآخرون أن الاحتفاظ بها بعيدًا عن تلك المنصات هو الأمر الأكثر أمانًا، إلا أنه ومن ناحية أخرى يجعل المستخدم بحاجة لخطوات إضافية كالإيداع عندما يريد أن يبدأ التداول.
اقرأ أيضًا: التمويل التقليدي مقابل التمويل اللامركزي DeFi: كل ما تحتاج معرفته
مقارنة بين المحفظة الباردة والمحفظة الساخنة
شاعت مصطلحات المحفظة الباردة Cold Wallet والمحفظة الساخنة Hot Wallet في الفترة الأخيرة، وذلك لأن المحافظ الرقمية تلعب دورًا رئيسيًا في عمليات التداول. وبكل بساطة، المحافظ الساخنة هي المحافظ التي تتصل بالإنترنت، وهي الأكثر خطرًا لكنها الأكثر سهولةً في الاستخدام، بينما يمكننا وصف المحفظة الباردة بأنها عكس ذلك تمامًا، حيث إنها لا تتصل أبدًا بالإنترنت وتأتي في صورة فيزيائية، ولعل الصورة الأكثر شيوعًا هي تلك المتمثلة في قرص صلب يمكن توصيله بالحاسب الشخصي.
وكما سلف الذكر، بعض المتداولين قد يفضلون المحافظ الساخنة نظرًا لسهولة استخدامها وفعاليتها خصوصًا عند اتخاذ قرارات استثمار أو تداول سريعة، لكنها تبقى خطيرة، ولعل العامل الرئيسي الواجب الانتباه له عند استخدام محفظة ساخنة هو اختيار المنصة المناسبة.
كيفية حماية العملات الرقمية على منصات التداول
يمكنك أن تزيد من مستويات الحماية والأمان عند التعامل مع عملاتك الرقمية عبر حفظها في محافظ باردة منفصلة عن الإنترنت، لكن وكما تحدثنا سابقًا، هذه الخطوة تجعل عملية تسييل الأموال أصعب، كما أنها قد تحرمك من الدخول في عمليات تداول أو استثمار تحتاج قرارات سريعة، لكنها وعلى الرغم من ذلك تعد الأكثر أمانًا وفعالية. لكن وعلى أي حال، في حالة أنك قررت الاحتفاظ بالعملات الرقمية الخاصة بك على محفظة إلكترونية أو ضمن منصة تداول، فإنه من الواجب عليك أن تتبع كافة خطوات التأمين الممكنة، وهي كالتالي:
- تفعيل المصادقة الثنائية: تتوفر خاصية المصادقة الثنائية في معظم التطبيقات والمنصات التي تضم عمليات لها قدر من الأهمية والسرية، وتطبيقات تداول واستثمار العملات الرقمية ليست استثناءً من ذلك أبدًا. ولذلك، أيًا كانت المنصة التي تستخدمها، احرص على تفعيل خاصية المصادقة الثنائية Two-Factor Authentication، حيث إنها تمنع تنفيذ أي معاملة دون تأكيدها من طرفك عبر وسيلة خارجية، سواء كانت رسالة تأكيد على جوالك، أو رمز تأكيد يتم إنشاؤه من خلال أحد تطبيقات المصادقة، مثل Microsoft Authenticator والذي يتوفر لنظاميّ تشغيل أندرويد و iOS.
- استخدام كلمة مرور شديدة القوة: على الرغم من أن هذه النقطة قد تكون بديهية لك، إلا أنك لن تصدق عدد المستخدمين الذين يستخدمون كلمات مرور سهلة! ويعيب ذلك أن المخترق قد يتمكن بوسيلة أو بأخرى من تخمين كلمة المرور الخاصة بك عبر برمجيات مخصصة لذلك، وعليه، يجب عليك أن تستخدم كلمة مرور شديدة القوة من ناحية، وعدم استخدامها في كافة المنصات من ناحية أخرى. ويمكننا أن نصف كلمة المرور القوية بأنها الكلمة التي لا تحمل معنى قابل للتوقع مثل اسمك أو اسم أحد أقربائك، وفي نفس الوقت يصعب تخمينها نظرًا لطولها أو احتوائها على رموز معقدة. مثال: Ag@01M##FggH. وبطبيعة الحال، إن كنت مصممًا على استخدام كلمة مرور معينة، فعلى الأقل لا تستخدمها على كافة المنصات.
- حافظ على عبارة الاسترداد: عندما تقوم بضبط محفظتك الرقمية لأول مرة، فإنك تحصل على عبارة الاسترداد Seed Phrase، أو المفتاح الرئيسي/الأولي في تسمية أخرى، وهي عبارة تتكون من كلمات عشوائية يتم استخدامها لاحقًا في استرداد محفظتك في حالة نسيان بياناتها، ولذلك يجب عليك أن تحتفظ به في مأمن من أي خطر نظرًا لأهميته الشديدة، ويمكنك أن تقوم بحفظ رمز الاستعادة في مكان آمن لتستخدمه لاحقًا في حالة فقدان محفظتك، لكن عليك أن تتأكد من أمانه وسريته، لأن فقدان الرمز نفسه قد يتيح للآخرين وصولًا لمحفظتك.
وننتهي بحقيقة أنه ما من طريقة تضمن لحسابك الأمان التام، حيث إن هذا يعد أمر غير طبيعي في عالمنا الرقمي، ولذلك عليك أن تحرص على استخدام كافة الطرق والوسائل التي تتوفر إليك لتأمين عملاتك الرقمية على المدى الطويل.
وعلى الرغم من أن مستقبل العملات الرقمية غير واضح، خصوصًا بعد أزمة إفلاس FTX وغيرها، إلا أنه ومع التخطيط المستمر والمدروس، يمكنك أن تحقق أرباحًا متنامية من ناحية، وأن تحمي أصولك واستثماراتك بما يتضمن حماية العملات الرقمية من ناحية أخرى، ولا يخفى عليك أنه من الضروري أن تتابع كافة أخبار السوق بشكل دوري، إلى جانب متابعة مستجدات الاستثمار والتداول لكي لا يفوتك شيء، وهو أمر نوفره لقرائنا في أكسيم تريد… تابعنا!
