أفضل رافعة مالية: ما هي الرافعة المالية وكيف تستخدمها في تداول الفوركس؟

الرافعة المالية هي أداة تداول شائعة تمكن المستثمرين من استخدام أموال مقترضة من أجل مضاعفة قدرتهم الاستثمارية وزيادة العائد المحتمل. لا يؤدي الاستثمار بأموال مقترضة إلى تعزيز المكاسب فحسب، بل يزيد أيضًا من فرص التعرض للمخاطر، وهذا يمثل إجابة مباشرة على سؤال ما هي الرافعة المالية، ولكي يتمكن المتداول من إيجاد أفضل رافعة مالية Leverage يجب أن يتخذ عددًا من الخطوات التي تساعده على الاختيار باحتراف، لكن هذا لا يمنع حقيقة أن الرافعة المالية قد تكون خطيرة بقدر ما تكون مفيدة، وهذا يعود لاحترافية المتداول وخطته واستراتيجيته.

تعرف الرافعة المالية بأسماء أخرى، مثل تداول الهامش أو التداول بأموال مقترضة، وبصورة عامة، تتميز الرافعة المالية في الفوركس بأنها تكون أعلى من أسواق مالية أخرى مثل سوق الأسهم، ولا شك في أن كافة هذه العوامل جعلت من الرافعة المالية Leverage وسيلة شديدة الأهمية للنجاح في التداول. وإلى جانب ذلك كله، لا يمكننا إنكار أهمية الرافعة المالية للمتداولين المبتدئين، حيث إنها تفتح أمامهم فرصًا أكبر لتعظيم النجاحات المالية عند التداول بحرص وتركيز.

ما هي الرافعة المالية؟

تعريف الرافعة المالية هو أفضل إجابة على هذا السؤال، وببساطة فإن الرافعة المالية هي أداة استثمارية تمكن المستثمرين من استخدام رأس المال المقترض لمضاعفة العائد المحتمل للاستثمار. يتم تعريفها على أنها نسبة مبلغ رأس المال إلى الهامش المطلوب. تمنحك الروافع المالية القدرة على زيادة رأس مال التداول الخاص بك بإيداع صغير نسبيًا، يسمى بالهامش. وبشكل أكثر بساطة، تسمح لك الرافعة المالية بالتداول بمبلغ أكبر من المبلغ الذي تمتلكه.

مثال على شرح الرافعة المالية: في حالة أنك تمتلك مبلغ 100 دولار أمريكي في حساب التداول، وقد استخدمت أفضل رافعة مالية متاحة والتي قد تصل إلى 1:3000 فإنك قد تكون قادر على التداول بمبلغ يصل إلى 300,000 دولار. نضيف إلى ذلك أن بعد وسطاء الفوركس يقدمون حساب الرافعة المالية اللانهائية، والذي يسمح لك بالحصول على رافعات مالية أكبر من المعتاد لكن بشروط وضوابط معينة لضمان جودة الاستثمار.

يُعرف التداول باستخدام الرافعة المالية باسم تداول الهامش؛ حيث أن المبلغ المطلوب للدخول في صفقة باستخدام رافعة مالية والاستمرار فيها يسمى الهامش. تستخدم الروافع المالية في مجالات الاستثمار المختلفة مثل العقود مقابل الفروقات والأسهم والعملات المشفرة والفوركس.

شرح الرافعة المالية وما هو التداول بالهامش

لعل الإجابة البسيطة لسؤال ما هي الرافعة المالية تكمن في أن الرافعة المالية هي ببساطة أموال يتم اقتراضها لتحسين أداء التداول والاستثمار، إلا أن هذه الإجابة لا تكون كافية بالنسبة لعدد كبير من المتداولين، والذين يبحثون عن شرح الرافعة المالية بشكل أكثر دقة. وببساطة، الخطوة الأولى في فهم الرافعة المالية تكمن في فهم مفهوم الهامش Margin، وهو المفهوم الذي يشير إلى حجم الأموال التي يحتاج المتداول إلى إيداعها كضمان مع وسيط فوركس موثوق يقوم التعاون معه. ويشار إلى الرافعة المالية بأنها قروض الهامش أيضًا، حيث إنها تتيح للمتداول شراء وتداول كم أكبر من من الأصول بالاعتماد على أصل نقدي منخفض نسبيًا.

ما هي نسبة الرافعة المالية؟

نسبة الرافعة المالية أو Leverage Ratio هي نسبة المضاعفة -أو الرفع- التي سوف تحصل عليها أموالك عند استخدام هذه الرافعة على وجه التحديد، فعلى سبيل المثال، عند استخدام رافعة مالية 1:100 فإن هذه هي النسبة التي ستحصل عليها، وهي نسبة 100 إلى الـ1 الخاص بك. على سبيل المثال، إن كان المبلغ الخاص بك هو دولار واحد، والنسبة 1:100، فإنك بذلك سوف تمتلك 100 دولار للتداول.

كيف تعمل الرافعة المالية في تداول الفوركس

آلية الرافعة المالية من أشهر التقنيات في عالم تداول العملات الأجنبية. يمكن للمستثمرين دخول صفقات أكبر عن طريق اقتراض الأموال من الوسيط. تساعد الروافع المالية في مضاعفة العوائد من التغييرات في سعر صرف العملة. وهو ما يعني أن المكاسب المالية عند استخدام الرافعة المالية تكون أكبر، لكن المخاطر قد تكون أكبر هي الأخرى، ولذلك تشير أهم نصائح تداول الفوركس إلى الأهمية الكبيرة لاستخدام الرافعة المالية بحكمة شديدة وإتقان، وأن لا يتم الاعتماد عليها إلا بعد إتقان التداول والتدرب عليه لفترة زمنية طويلة.

وفي مثال آخر، عند استخدام رافعة مالية 1: 100 (واحد إلى مئة) على سبيل المثال، فإن كل دولار واحد تستثمره يساوي 100 دولار، وبهامش 1000 دولار يمكنك فتح عقود بقيمة 100,000 دولار. على سبيل المثال، إذا تحرك سعر زوج اليورو / دولار بنحو 100 نقطة من 1.1100 إلى 1.1200 واستثمرت 1000 دولار، فستكون قد ربحت 10 دولارات في هذه الصفقة. ولكن ربحك البالغ 10 دولارات سيتضاعف إلى 1000 دولار.

ونظرًا لأنه يتم احتساب الأرباح والخسائر على الحجم الإجمالي للصفقة، فقد تتجاوز الخسائر رأس مال الحساب. ولهذا يعد التداول باستخدام رافعة مالية سلاح ذو حدين. لذلك، من المهم أن يكون المتداول على دراية بكيفية استخدام الرافعة المالية واعتماد خطة إدارة مخاطر صارمة للتخفيف من الخسائر المحتملة.

مميزات تداول الفوركس باستخدام الرافعة المالية

الآن بعد أن فهمت كيفية التداول بالرافعة المالية في سوق الفوركس، إليك أهم مزايا التداول باستخدام أفضل رافعة مالية متاحة، ولا يخفى علينا أن أفضل رافعة مالية يتم تحديدها بالاعتماد على عوامل عديدة، حيث تبدأ خطواتك بفهم ما هي الرافعة المالية ومن ثم المفاضلة بين الخيارات التي يقدمها وسطاء الفوركس واختيار الأفضل من حيث القيمة والشروط، والآن نعود لاستعراض الفوائد:

• مضاعفة الأرباح: يمكّنك استخدام رافعة مالية للتعزيز من مكاسبك المحتملة من رأس مال استثماري صغير نسبيًا، ولا شك في أن الاستخدام الأمثل للرافعة المالية يتحقق عندما يكون المتداول موقن من أن الصفقة مناسبة وأنها سوف تكون رابحة بالنسبة له..
• اغتنام المزيد من الفرص: يمكن للرافعة المالية أن تحرر رأس المال واستثماره في مجالات أخرى، وبالتالي تساعدك على مواصلة الاستفادة من فرص الاستثمار المختلفة، دون التقيد بشكل واحد من الاستثمار.
• مناسبة للمبتدئين: يمكن للرافعة المالية أن تكون مفيدة جدًا للمبتدئين، خصوصًا الذين يمتلكون رأس مال منخفض وحسابات صغيرة مثل حساب السنت، لأن أهمية الرافعة المالية تكمن في السماح لهم بالتداول بمبالغ أكبر من التي يمتلكونها، وهو ما تزيد فائدته في حالة التداول بشكل حذر.

مخاطر التداول باستخدام رافعة مالية

كما تحدثنا سابقًا، الرافعة المالية في الفوركس هي سلاح ذو حدين، وعلى الرغم من أن استخدام الروافع المالية يوفر للمتداولين مجموعة من مزايا التداول، لكنه ينطوي على عدد من المخاطر والتي يجب وضعها في الاعتبار أيضاَ.

• تضاعف الخسائر: تعمل الروافع المالية على مضاعفة الخسائر أيضاً وليس الأرباح فقط، وفي بعض الأحيان يسهل نسيان مقدار رأس المال الذي تعرضه للخطر. لذلك عليك التفكير في الخسائر المحتملة، واتباع إجراءات محددة لإدارة المخاطر عند التداول باستخدام رافعة مالية.
• نداء الهامش: إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، فقد يُطلب منك إيداع أموال إضافية للاحتفاظ بالصفقات المفتوحة. يُعرف هذا باسم نداء الهامش Margin Call. في هذه الحالة، سيتوجب عليك إما إضافة مزيد من رأس المال أو الخروج من المراكز لتقليل نسبة تعرضك للمخاطر.
• عدم إمكانية استعادة الإيداعات: في حالة خسارة رصيد حسابك، فإنه من غير الممكن استعادة الإيداع الخاص بك لأنك قد خسرته بالفعل أثناء التداول باستخدام الرافعة المالية، وهي التي قد تساهم أيضًا في تعظيم الخسائر.

وبصورة عامة، الاعتماد على رافعة مالية مرتفعة بالنسبة للمبتدئين ليس الخيار الأفضل، حيث إنه لا يمكنك أن تسأل في يوم عن ما هي الرافعة المالية ومن ثم تأتي في اليوم التالي وتستخدم رافعة ضخمة تصل إلى 1:3000! بدلًا من ذلك، يستحسن استخدام رافعة مالية منخفضة إلى حد كبير حتى لا تدع للرافعة المالية فرصة لأن تكون ضدك وليست معك.

كيفية اختيار أفضل رافعة مالية

على الرغم من أن وسطاء الفوركس المختلفين يروجون لأنفسهم بأنهم يقدمون أفضل رافعة مالية، ويقدمون مميزات عديدة، إلا أن رحلة البحث عن أفضل رافعة مالية قد تكون مليئة بالمصاعب في ظل خطر التعامل مع وسيط فوركس غير موثوق، والذي يظل خطرًا قائمًا. ولذلك، تكمن الخطوة الأولى في اختيار وسيط فوركس موثوق يقدم لك أفضل رافعة مالية ممكنة.

وبعد ذلك يعتمد اختيار مستوى مناسب للرافعة المالية على حساب الأرباح والخسائر. إذا كنت مبتدئًا، فحاول الالتزام بما يلي:

• اختر مستويات منخفضة للرافعة المالية.
• استخدم أوامر وقف الخسارة وأوامر وقف الخسارة المتحركة لتقليل الخسائر المحتملة وحماية رأس المال الخاص بك.
• تحديد نسبة المخاطرة بين 1٪ و2٪ من إجمالي رأس مال لكل صفقة.

يجب الحرص على اختيار رافعة مالية تجعلك تشعر راحة عند التداول، دون القلق بشأن ارتفاع نسبة المخاطرة. إذا كنت ممن يفضلون العزوف عن المخاطرة، أو مازلت في مرحلة تعلم الفوركس، فقد تكون مستويات الرافعة المالية المنخفضة مثل 1:5 أو 1:10 أكثر ملاءمة لك في الوقت الحالي. ولكن إذا كنت متداولًا متمرسًا وتملك رغبة في المخاطرة وخطة تداول واضحة، يمكنك استخدام رافعة مالية عالية.

أفضل رافعة مالية للمبتدئين

لعل السؤال عن أفضل رافعة مالية للمبتدئين هو السؤال الذي يأتي مباشرةً بعد ما هي الرافعة المالية! خصوصًا أن المتداولين عادةً ما يهتمون إلى حد كبير بالرافعة المالية بعد فهمها وفهم طريقة عملها، وإدراك الفرص الجيدة التي قد تزودهم بها.

وعند الحديث عن المتداولين المبتدئين فلعل الرافعة المالية الأفضل هي دائمًا الرافعة الأقل، حيث إنها تسمح للمتداولين بتحقيق مكاسب إضافية ومضاعفة لكنها تحميهم من الخسارة الكبيرة في حالة اتخاذ السوق لمسار سلبي بالنسبة لصفقاتهم! ولا يخفى على أحد أن المتداول المبتدئ في الفوركس يستحسن له أن يستخدم أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح في كافة الأوقات، لأن هذه الخاصية تتيح لهم تقليل المخاطر.

نصائح استخدام الرافعة المالية

تعرفنا بشكل رئيسي على ما هي الرافعة المالية وكيف يمكنها أن تساعد المتداولين من جميع المستويات في تحقيق نتائج أكثر من رائعة في التداول، لكنك ما زلت في حاجة لبعض النصائح شديدة الأهمية لكي تعرف كيفية استخدام أفضل رافعة مالية متاحة لك دون أن تعرض نفسك لمخاطر قوية، وفيما يلي نطالع معًا أبرز النصائح في هذا الصدد:

1. حد خسارتك

عند تداول الفوركس، أو الانخراط في الأسواق المالية فإن هذا يعرضك للخسارة مثلما يفتح لك فرصًا كبيرة لتحقيق المكاسب، وهو أمر يحدث لأي شخص يتخذ قرار فتح حساب فوركس جديد والانخراط في الأسواق المالية. ولذلك، ضع حدودًا لخسارتك عند استخدام الرافعة المالية، فالإجابة على سؤال ما هي الرافعة المالية لا يمكن أن تخلو مطلقًا من حقيقة أنها قد تكون خطيرة إلى أقصى حد، لذلك ضع حدودًا لخطورتها وحاول الاستفادة من منافعها بأقصى شكل ممكن!

2. استخدم وقف الخسارة

عند استخدام أفضل رافعة مالية ممكنة أثناء التداول، فإننا نسعى أيضًا لتحقيق أفضل نتائج! ولذلك يجب علينا التأكد من وضع حدود للخسائر من خلال تفعيل أمر وقف الخسارة Stop-Loss. عليك دائمًا أن تضع حد أقصى لوقف الخسارة عند تداول الفوركس لمنع حسابك من خسارة جزء كبير من رصيده، وكما هو معروف فإن وقف الخسارة هو خيار يسمح لك بالخروج من الصفقة تلقائيًا في حالة خسارة نسبة معينة من رأس مالك.

3. اختر مستوى الرافعة المالية المثالي لك

على الرغم من أن وسطاء الفوركس يقدمون رافعات مالية مختلفة، والتي تختلف باختلاف أنواع حسابات الفوركس التي يقدمونها، إلا أنك لست مضطرًا بأي حال لأن تستخدم هذه الرافعة المالية، بل أنه أمر يعود لخيارات الشخصية، وفي الواقع فلا يمكننا تحديد أفضل حساب فوركس بأنه الحساب الذي يضم أكبر رافعة مالية، بل أن الرافعة المالية تختلف باختلاف نوع الحساب وطريقة استخدامه في التداول والاستثمار. نضيف أن الرافعة المالية يجب أن تتوافق أيضًا مع استراتيجيتك وخطتك في التداول، وأن تتكامل مع مستوى المخاطر الذي تود تحمله.

4. استخدام حجم تداول مثالي

أجبنا أكثر من مرة على مدار هذا المقال عن سؤال ما هي الرافعة المالية، وعرفنا فوائها ومميزاتها، لكن لا شك في أن القاعدة الأساسية في التعامل مع الرافعة المالية هي في استخدامها بحكمة، ولذلك يجب أن تستخدمها بشكل متناسب مع أحجام صفقات التداول التي تقوم بتنفيذها، حيث إنه لا يجب عليك أن تستخدم رافعة مالية مرتفعة جدًا مع حجم صفقة ضخم، لأن أي تغير مفاجئ في السوق قد يهدد حسابك بشكل كبير.

ما الفرق بين الرافعة المالية وحجم العقد في الفوركس؟

يعاني بعض المبتدئين في تداول الفوركس في فهم بعض المصطلحات، بما في ذلك ما هي الرافعة المالية وما هو حجم العقد أو حجم اللوت، وهو أمر طبيعي في هذا السوق الواسع، وفيما يلي نعرض مقارنة بين الرافعة المالية وحجم العقد:

التعريف: يوضح مصطلح حجم العقد أو حجم اللوت عدد وحدات العملات التي يتم شراؤها أو بيعها في كل معاملة، في حين أن الرافعة المالية في الفوركس توضح لك حجم الاقتراض الذي تم من طرفك بالاعتماد على وسيط الفوركس مقارنة بما تمتلكه بالفعل.

طريقة العرض: عادة ما يتم عرض حجم العقد بالاعتماد على وحدات العملات، مثل 100,000 أو 1000، في حين أن الرافعة المالية يتم عرضها بالاعتماد على النسبة، مثل 1:100 أو 1:1000، والتي تعني التضعيف، حيث أن 1:1000 تعني التضعيف لألف، وتختلف هذه المصطلحات عن سبريد الفوركس على سبيل المثال، والذي يوضح الفرق بين سعري العرض والطلب بالنسبة لعملة معينة بالاعتماد على عملة أخرى ضمن زوج العملات.

الحدود: الحد الأقصى للعقد أو اللوت في تداول الفوركس هو 100,000 وحدة، ويمكن بدء التداول من عند النانو لوت Nano Lot والذي يعني 100 وحدة فقط. أما عن الرافعة المالية فإن الحد الأقصى لها هو 1:5000 في حين أن الحد الأدنى هو 1:1 والذي يعني ضمنيًا عدم وجود رافعة مالية.

كيفية الاستفادة من أفضل رافعة مالية؟

يمكنك أن تستفيد من افضل رافعة مالية في تداول الفوركس بأكثر من شكل، ولعل الاستفادة الأولى تكمن في توفير فرصة حقيقية لتحقيق مكاسب مالية شديدة الارتفاع، وذلك في حالة التداول بشكل صحيح وبالاعتماد على خطة واستراتيجية بطبيعة الحال، وفي ظل سهولة السحب والإيداع في الفوركس فإن هذا سوق يحسن من أدائك المالي بشكل عام. وهذا ينقلنا للاستفادة الثانية، وهي تحقيق عائد مرتفع على الاستثمار وتحديًا على المبلغ الذي تقوم بوضعه في دورة التداول، لكن وعلى الرغم من سهولة الإجابة عن سؤال مثل ما هي الرافعة المالية، لا يمكننا الإجابة على سؤال ما إذا كانت الرافعة المالية مضمونة أو لا، حيث إن أداؤها يعود كليةً إلى خطتك واستراتيجيتك في التداول.

الرافعة المالية من أكسيم تريد

تقدم شركة أكسيم تريد رافعة مالية مرنة للتداول بالهامش الذي يسمح لـ حساب ستاندرد برافعة مالية تصل إلى 1:3000 والتي تعد واحدة من أفضل شروط للرافعة المالية التنافسية. تسمح مرونة الرافعة المالية للعملاء بالتداول بكمية منخفضة من رأس المال. بالنسبة لـ حساب السنت، تقدم أكسيم تريد رافعة مالية حتى 1:2000 بينما تصل في حساب ECN إلى 1:1000. تمتع برافعة مالية لانهائية مع حساب الرافعة المالية اللانهائية من أكسيم تريد.

تعتمد نسبة الرافعة المالية على نوع حسابك وحجم رأس المال، وتصل إلى رافعة لانهائية. يمكن التحكم في مستوى المخاطرة من خلال الرافعة المالية المخصصة. توفر أكسيم تريد مستويات مختلفة للرافعة المالية تساعدك على اختيار مستوى المخاطرة المفضل لديك.

تعتبر أكسيم تريد وسيط مثالي لمتداولي الفوركس والمستثمرين الذين يبحثون عن شروط تداول موثوقة لبدء التداول. أكسيم تريد من أفضل الخيارات إذا كنت ممن يبحثون عن المرونة وسرعة التسجيل حيث تتيح للمتداولين البدء برأس مال منخفض. كما تعمل على تطوير منصة التداول باستمرار لخدمة جميع أنواع المتداولين من خلال توفير رافعة مالية مرنة وأقل متطلبات فتح الحساب وفروق أسعار منخفضة وطرق دفع فعالة. بينما تركز المنصة على التنفيذ الفعال لأوامر التداول، تضيف الشركة أصولًا إضافية باستمرار لتمكين المستثمرين من تنويع محفظتهم الاستثمارية.

 توفر أكسيم تريد حساب فوركس إسلامي خالي من فوائد التبييت للعملاء من البلدان المتحدثة باللغة العربية والإسلامية.

الملخص

في النهاية، يعتمد اختيار مستوى الرافعة المالية المناسب على خبرة كل متداول وتحمله للمخاطر. يجب على المتداولين المبتدئين التعرف على الرافعة المالية وأدوات التداول الأخرى قبل تطبيق أي منها. يُنصح بممارسة التداول على حساب تجريبي خالي من المخاطر أولاً. تذكر أن استخدام أوامر وقف الخسارة المتحركة، والتداول بأحجام عقود صغيرة، وتحديد نسبة المخاطرة لكل صفقة هي طريقة جيدة لتعلم الطريقة المناسبة لإدارة الرافعة المالية.